стекинг или фарминг что лучше
Лендинг, стейкинг и фарминг
Лендинг
Для конечного пользователя на всех биржах общим в лендинге является перевод средств на так называемый Funding Wallet, средства с которого предоставляются биржей трейдерам, но схема на разных биржах отличается:
Лендинг популярен также тем, что взаймы можно предоставлять не только криптовалюты, но и фиатные средства. Средняя доходность по лендингу в год может составлять порядка 10-12%.
В случае лендинга гарантом для кредитодателя является биржа, которая производит обслуживание ссуд, следит за своевременной ликвидацией позиций трейдеров, чтобы средства кредиторов оставались в сохранности. В истории криптотрейдинга из-за технических аспектов происходили случаи потери средств, используемых для маржинального обеспечения, но так как репутация для бирж крайне важна, и массовый отток пользователей сразу же скажется на заработках самой биржи, подобные потери всегда возмещались, хотя бы и со временем.
Кроме бирж услуги лендинга сегодня предлагают и многочисленные лендинговые платформы, как централизованные, так и децентрализованные (сервисы DeFi). Говорить об одинаковой надежности данных сервисов нельзя, так как в данном случае криптозаймы могут использоваться для финансирования совершенно разных задач, в то время как гарантии безопасности средств и программная реализация этого могут быть не до конца проработаны с учетом возникшего хайпа вокруг сферы DeFi.
Стейкинг
Разница между PoW и PoS:
С точки зрения технического функционирования самой сети алгоритм PoS является выигрышным, так как стейкинг не требует большой вычислительной мощности и сеть, работающая по принципу PoS, является более быстрой и менее энергозатратной.
Замораживание монет и получение подобного вознаграждения и называется стейкингом. Стейкинг можно назвать “пассивным” майнингом монет. По этой же причине стейкинг возможен только для монет, сеть которых поддерживает алгоритм PoS, но не для фиатных средств.
По этой причине появляются сервисы, которые обеспечивают стейкинг путем объединения держателей меньшего, чем необходимо, числа монет. Также как классические майнеры объединяются посредством пулов для повышения эффективности работы, аналогично возникают и “пулы” для стейкинга, распределяющие вознаграждение за стейкинг пропорционально внесенным средствам.
В отличие от лендинга в стейкинге передаются не сами монеты, а только их права. Монеты же продолжают принадлежать владельцу, защищенные смарт-контрактом. Технически существует несколько видов стейкинга, но во всех них важно количество монет. Среднегодовая доходность классических PoS криптовалют колеблется в пределах 5-15%.
Фарминг
Фарминг, или Yield Farming (в переводе означает “выращивание доходности”), не является каким-то отдельным механизмом получения дивидендов. Это гибрид, состоящий из лендинга и стейкинга, суть которого для пользователя состоит в том, чтобы перераспределять свои средства между различными сервисами для достижения максимальной эффективности от своих вложений. Некоторые даже называют фарминг альтернативой классическому трейдингу для ленивых.
Например фарминг на одной из DeFi платформ может представлять услуги по лендингу своих монет, но при этом часть вознаграждения будет выплачиваться не в виде монет, а в виде токенов самой платформы. В свою очередь данные токены можно продавать, или же генерировать еще больше подобных токенов, уже за счет их стейкинга.
Несмотря на стремительно растущую популярность фарминга, необходимо отметить, что сам сектор DeFi еще крайне молод. Для привлечения ликвидности и возможности заработать платформы могут использовать различные методы, некоторые из которых имеют большие шансы превратиться в настоящие пузыри. В частности, приведенный выше пример с наградой в виде токенов платформы, ценность которых может оказаться вполне сомнительной и упасть в десятки раз. В настоящее время наблюдается памп стоимости многих подобных криптоактивов, а в ряде случаев предлагаемые награды за стейкинг таких токенов достигают 30-50% и даже больше.
Представьте ситуацию, что вы вкладываете некоторую сумму реальных средств на депозит со средней ставкой, но дополнительно получаете ежемесячно несколько “листиков подорожника”, которые по труднообъяснимой причине тоже растут в цене. А если вы согласны не продавать их, а удерживать, то число этих листиков у вас за год удвоится. Заманчиво, не так ли?
Заключение
Все три метода получения пассивного дохода имеют право на существование и могут рассматриваться трейдерами как вариант хеджинговых стратегий.
Вернемся к ключевым аспектам каждого:
Пассивная доходность по вариантам лендинга или стейкинга не предполагает сверхдоходов в процентном выражении. С этой точки зрения предлагаемая автоматическими высокочастотными ботами Bitsgap стратегия active HODLing представляется более выигрышным вариантом.
В сегодняшней статье мы подробно разберем некоторые базовые понятия в сферы криптовалют, которые часто используется в наших статьях и работе с криптовалютой в целом.
Для удобства, мы также добавили возможность изучения материала в формате подкаста. Прослушать данную статью можно перейдя по этой ссылке.
Оглавление
Вы можете перейти к любой главе, нажав на её заголовок в оглавлении, а так же вернуться к оглавлению, нажав на заголовок главы. Попробуйте, это очень удобно!
Стейкинг
Да, действительно! Стейкинг во многом схож с майнингом монет, однако стейкинг, для поддержания работы сети и получения дохода, не требует столько электроэнергии, сколько требуется для майнинга. Разберем чуть подробнее различия между майнингом и стейкингом!
Концепция POW для создания блоков и проверки операций сети использует вычислительные мощности компонентов компьютера или иного электронного устройства, а вместе с этим и большое количество электроэнергии на поддержание работы данной техники. Это значит, что больший выигрыш от майнинга получает тот, у кого мощнее устройство.
POS же вообще не использует вычислительные мощности. Вместо этого для создания блоков используется уже существующие монеты. В этом случае больший выигрыш от стейкинга получает тот «игрок», который добавил в пул большее количество монет от общего их количества.
Использование стейкинга
Чтобы найти стейкинг пулы на Pancake Swap, необходимо перейти в раздел «Pools»
Тут Вы можете видеть, что за предоставление монеты Cake в один из пулов, Вы получаете доходность в другой монете, причём достаточно хорошую
Пассивные способы заработка на криптовалюте
На текущий момент, рынок криптовалют обладает широким набором методов пассивного дохода. Если вы обладатель биткоинов или других монет, то наверняка задавались вопросом о доступных пассивных вариантах увеличения капитала.
Если слова «криптокошелек», «майнинг ликвидности» и «лендинг» вас не пугают, значит вы уже частично знакомы с миром криптовалют.
Тем не менее, некоторые способы могут показаться сложными для новичков. Но пугаться нечему: в интернете легко найти доступные гайды по стейкингу и майнингу для отдельных крипто-кошельков.
А мы расскажем самую суть, чтобы было проще понимать с чего начать.
Криптовалюты, даже несмотря на сильную волатильность, выглядят гораздо привлекательнее в плане долгосрочного инвестирования. Периоды падения курса с лихвой компенсируются периодом роста, по причине своей дефляционной сущности и растущей популярности в качестве средства накопления.
Уточним, что этим качеством обладают не все криптовалюты, а преимущественно битокин.
Риски напрямую связаны с доходностью: чем выше ожидаемая доходность, тем выше риски.
По факту, это взаимоисключающие критерии. То есть, если для отдельного взятого способа риски будут приемлемыми, то доходность вас не обрадует.
В любом случае, пассивные методы выступают дополнением к инвестициям, поэтому предпочтение будем отдавать тем способам, которые сопряжены с минимальным риском.
Важно понимать, что без рисков обойтись не получится. Даже если проценты дохода гарантированы (как у депозитов в банках), это полностью не исключает вероятность потери средств.
Поэтому, оптимальный выход – распределить активы, выбрать несколько доступных способов и тем самым диверсифицировать инвестиционный портфель.
Криптобиржи стремятся, чтобы как можно больше пользователей размещали у них свои средства. Это позволяет биржам увеличить ликвидность и использовать криптовалюту для других целей.
Кроме стандартного депонирования средств на аккаунт, имеется возможность размещать средства на аккаунте депозитов: с фиксированной или плавающей процентной ставкой. Взамен пользователи получают часть дохода криптобиржи – принцип такой же, как у банков.
Лендинг – это форма кредитования, при которой одни трейдеры передают другим активы для торговли, взамен получая залог, покрывающий выданный кредит и проценты.
Бытует мнение, что лендинг подразумевает сравнительно высокий доход, но в действительности он не сильно превосходит доходность по депозитам и редко превышает 12-15% годовых.
В зависимости от биржи, процент кредитования можно устанавливать самостоятельно и предоставлять кредиты по фиксированной ставке.
Тем не менее, доходность может оказаться ниже или выше расчетной: все зависит от того, насколько часто трейдеры занимают ваши средства.
Кредитование похоже на лендинг и работает по тому же принципу, за одним исключением: заемщики вправе использовать средства для любых целей, а не только для торговли.
Существуют централизованные платформы кредитования (Nexo, Crypto.com) и децентрализованные (Maker, Compound, Aave)
Децентрализованные финансовые платформы (DeFi) считаются более безопасными, но проценты у них ниже, чем у централизованных. DeFi выгодно использовать, чтобы брать дешевые кредиты, а затем предоставлять по более высоким ставкам на централизованных площадках.
Но учитывайте риски: если курс заимствованной криптовалюты сильно упадет, то залог может аннулироваться.
Кредитование – это не менее простой, но более доходный способ по сравнению с депозитами. Однако, отличие в том, что процентные ставки не фиксированы, а зависят от баланса спроса и предложения.
Майнинг ликвидности означает, что инвесторы выступают в роли ликвидити-провайдеров (LP), то есть они поставляют платформам ликвидность, а зарабатывают на спредах и комиссиях при обмене.
Как и в случае с кредитами, доходность варьируется в зависимости от совокупного объема у пула ликвидности. Поначалу, когда площадки только начали набирать популярность, доходность превышала 100% в год. Но впоследствии, по мере роста числа пользователей, упала до 5% – 20% годовых.
Процесс фарминга практически не отличается от кредитования, но с одной оговоркой: в пул ликвидности добавляется не отдельная криптовалюта, а пара.
Например, ETH и USDT, поэтому, на балансе кошелька должны быть обе криптовалюты.
Следует помнить, что у фарминга тоже есть свои минусы.
Например, некорректно составленный смарт-контракт поддаётся взлому не только в теории, но и на практике. Такие прецеденты уже были, но крупные известные площадки, такие как Uniswap, вполне надёжные. Поэтому, будьте осторожны с новой DeFi-платформой, предлагающей очень высокие проценты.
Чтобы минимизировать риски, выбирайте только те платформы, которые прошли всесторонний аудит безопасности.
Стейкинг (PoS, Proof-of-Stake) – это энергоэффективная альтернатива майнингу (PoW, Proof-of Work).
Холдерам (держателям монет) не нужно покупать и настраивать дорогостоящее майнинговое оборудование, достаточно купить криптовалюту и произвести несложные действия минтинга.
За это холдеры получают от сети вознаграждение до 36% годовых. Такой подход стимулирует инвесторов хранить криптовалюту как можно дольше, что положительно влияет на динамику курса.
Стейкать криптовалюту можно двумя способами: запустив собственный узел или делегировав монеты валидаторам.
Первый способ требует технических знаний и подходит только тем, кто располагает крупной суммой для инвестирования. Но таким образом можно повысить доходность, ведь за ваш узел могут голосовать другие участники.
Второй способ – делегирование. Вам не нужно устанавливать ноду, достаточно пополнить криптокошелек и делегировать монеты валидаторам сети.
Но в таком случае, вам придётся платить небольшую комиссию с прибыли, а доход будет начисляться автоматически.
Стейкинг криптовалют поддерживают ряд бирж, например Binance. Причем, доходность может оказаться даже выше, так как у таких платформ низкие комиссии. Но учтите, что на централизованных площадках средства не будут в полной безопасности.
● Необходимо тщательно выбирать валидатора, потому что если он будет простаивать, то будут начисляются штрафы и холдеры не получат ожидаемый доход.
● У PoS-криптовалют существует unstake-период – время, в течение которого отсутствует возможность использовать криптовалюту без потерь прибыли. Это сделано для того, чтобы функционирование и безопасность сети была на высоком уровне, а также для удержания инвесторов от панических продаж при падении курса и стимулирования холдить монеты в долгосрок.
Понятие «эйрдроп» имеет два основных значения.
1. Получение новых монет держателями определённой криптовалюты в результате хардфорка, то есть разделения сети на два отдельных блокчейна.
Например, в результате хардфорка Bitcoin (BTC) в 2017г, появилась новая монета Bitcoin Cash (BCH), которая стала «бесплатным бонусом» для всех владельцев биткоина.
Оба варианта привлекательны для инвестора, так как по сути бесплатны.Есть и другие виды AirDrop, но они не относятся к пассивному инвестированию.