Ниже представлена таблица, содержащая коды SWIFT сообщения. SWIFT сообщение заполняется на английском языке. Некоторые поля могут быть незаполненными. SWIFT сообщение оформляется сотрудниками Банка на основании поручения Клиента о переводе валютных средств с его счета на счет в другом банке. Обычно бланк поручения на валютный перевод денег через SWIFT содержит все или почти все поля, предусмотренные в SWIFT сообщении. Уже стало традицией использовать коды SWIFT сообщения и при обмене сообщениями между банками-корреспондентами по телексу.
Заполнение таблицы рассматривается на примере платежа в долларах США через VTB Bank (Deutschland) AG в пользу Клиента Банка Метрополь.
Статус
Код
Поле в SWIFT сообщении
Содержание поля
О
20
Transaction Reference Number Референс операции
Это уникальный номер (референс), присвоенный Отправителем сообщения. В качестве первого знака референса используется символ признака транслитерации.
Отправитель — это банк-отправитель сообщения SWIFT или телекса.
13С
Time Indication Указатель времени
Указатель времени. Данное повторяющееся поле содержит указание срока исполнения платежных инструкций.
O
23B
Bank Operation Code Операционный код банка
Это поле определяет инструкцию, в соответствии с которой нужно обрабатывать данное SWIFT сообщение.
В данном поле указываются реквизиты банка приказодателя на 5-ти строках. При этом может быть выбран вариант заполнения поля по опции «А» или по опции «D».
В случае выбора опции А — в первой строке указывается BIC код SWIFT
В случае выбора опции D — наименование и адрес.
Наименование и номер отделения следует указывать только в тех случаях, когда это необходимо получателю или банку получателя. В случае необходимости INN указывается после наименования банка, но перед его адресом. Для банков, работающих через SWIFT, данное поле заполняется по опции А, для банков, работающих через телекс, необходимо использовать опцию D.
53а
Sender’s correspondent Корреспондент Отправителя
Корреспондент Отправителя.
В этом поле указывается либо счет, либо отделение Отправителя, либо другое финансовое учреждение, через которое Отправитель будет платить Получателю сообщения.
VTB Bank (Deutschland) AG, 60313, Stephanstrasse 1, Frankfurt-am-Main, Germany. BLZ 503 200 00, Acc. #0103877411, SWIFT: OWHB DE FF
Вполне достаточно указать следующую информацию о нашем банке-корреспонденте: VTB Bank (Deutschland) AG, Acc. # 0103877411, SWIFT: OWHB DE FF Acc. # 0103877411 — это корреспондентский счет Банка Метрополь в долларах США, открытый в VTB Bank (Deutschland) AG.
57а
Account with Institution Банк Бенефициара
Банк Бенефициара. В этом поле указывается та финансовая организация, в которой Бенефициар должен получить средства согласно инструкциям Заказчика.
Номер контракта и за что производится платеж (заполнять на английском языке) — для юридических лиц.
За что производится платеж (заполнять на английском языке) — для физических лиц:
О — обязательно для заполнения;
Н — необязательно для заполнения.
Чтобы через SWIFT сделать перевод денег на банковский счет, обязательно нужно заполнить поля, имеющие код 56a, 57a, 59a, 70 (они выделены желтым цветом).
Если на этой странице Вы не нашли ответы на свои вопросы — дополнительную информацию Вы можете получить у нашего сотрудника:
В международной торговле нередки случаи, когда партнеры для подтверждения факта оплаты счета запрашивают копию SWIFT. Являясь по сути EDI-системой, SWIFT обменивается формализованными сообщениями. Рассмотрим формат одного из самых распространенных сообщений.
SWIFT MT101 – что это?
Сообщение SWIFT MT101 – это запрос на перевод, позволяющий осуществить электронный перевод средств с одного счета на другой. Средства переводятся со счета клиента, заказавшего перевод, на счет банка или финансовой организации получателя. В данном случае, важно подчеркнуть, что форматом сообщения, позволяющего сделать перевод, является SWIFT MT101.
Набор символов сообщения SWIFT MT101
Допускается применение следующего набора символов:
Следует помнить, что:
Формат SWIFT MT101
Тэг 20 – Номер перевода:
Тэг 21 – Номер, заданный отправителем:
Тэг 28D – Номер сообщения/Итого сообщений:
Тэг 50C или 50L – Инструкции:
Тэг 50F или 50G, или 50H – Информация отправителя:
Тэг 52A или 52C – Информация об обслуживающей счет отправителя организации:
Тэг 51A – Отправляющая организация:
Тэг 30 – Требуемая дата исполнения
Тэг 25 – Авторизация:
Тэг 21 – Номер транзакции:
Тэг 21F – Номер операции конвертации:
Тэг 23E – Код транзакции:
Тэг 32B – Валюта/Сумма транзакции:
Тэг 50C или 50L – Инструкции:
Тэг 50F или 50G, или 50H – Информация отправителя:
Тэг 52A или 52C – Информация об организации, обслуживающей счет отправителя :
Тэг 56A или 56C, или 56D– Банк посредник:
Тэг 57A или 57C, или 57D– Банк получателя:
Тэг 59 или 59A – Получатель:
Тэг 70 – Информация о платеже:
Тэг 77B – Данные для регулятора:
Тэг 33B – Валюта/Сумма в заявлении на перевод:
Тэг 71A – Расходы по платежу:
Тэг 25A – Счет, с которого списываются расходы по платежу:
Тэг 36 – Курс обмена
Пример сообщения SWIFT MT101
В нижеприведенном примере сообщения SWIFT MT101 указано, что сумма 123,45 EUR оплачена со счета GB12SEPA12341234123412 в банке BANKGB01XXX поставщику ( James Bond) на его счет GB12SEPA12341234123498 в банке BANKGB02XXX. В назначении платежа указано, что оплата по инвойсу SUPPLIER-INV-REF1
:20:123456789 :28D:1/1 :50H:/GB12SEPA12341234123412 ORDERING CUST NAME ORDERING CUST ADDR LINE 1 ORDERING CUST ADDR LINE 2 ORDERING CUST ADDR LINE 3 :52A:BANKGB01XXX :30:160211 :21:11FEB2016INV1 :23E:URGP :32B:EUR123,45 :57A:BANKGB02XXX :59:/GB12SEPA12341234123498 JAMES BOND SUPPLIER ADDR LINE 1 SUPPLIER ADDR LINE 2 SUPPLIER ADDR LINE 3 :70:SUPPLIER-INV-REF1 :77B:/BENEFRES/GB :71A:SHA
Сообщения SWIFT/TELEX форматов МТ103/МТ202 в рублях
Alfa-Bank STP Rules
форматов МТ103/МТ202 в рублях
1. Общие положения. 3
2. Транслитерация. 4
3. Символы, используемые при указании формата поля. 6
4. Правила по заполнению полей МТ103. 7
1. Поле 20: Референс Отправителя. 7
3. Поле 26Т: Код типа операции. 7
4. Поле 32А: Дата валютирования/Валюта/Сумма межбанковского расчета. 8
5. Поле 50а: Плательщик. 9
6. Поле 52а: Банк Плательщика. 11
7. Поле 53а: Корреспондент отправителя. 11
8. Поле 56а: Банк-посредник. 11
9. Поле 57а: Банк бенефициара. 11
10. Поле 59а: Бенефициар. 11
11. Поле 70: Информация о платеже. 11
12. Поле 71А: Детали расходов. 11
13. Поле 72: Информация Отправителя Получателю.. 11
14. Поле 77В: Обязательная отчетность. 11
5. Правила по заполнению полей МТ202. 11
1. Поле 20: Референс операции. 11
2. Поле 217:Связанный референс. 11
3. Поле 32А: Дата валютирования, код валюты, сумма. 11
4. Поле 52а: Банк-Плательщик. 11
5. Поле 53а: Корреспондент отправителя. 11
6. Поле 54а: Корреспондент получателя. 11
7. Поле 56а: Банк-посредник. 11
8. Поле 57а: Банк бенефициара. 11
9. Поле 58а: Банк-Бенефициар. 11
10. Поле 72: Информация Отправителя Получателю.. 11
1. Общие положения
Направление SWIFT/TELEX-сообщений с использованием стандартов, отличных от SWIFT-RUR6, а также с использованием одновременно внешних систем (например, SWIFT-RUR6 и SWIFT-RUR5), приводит к ручной обработке платежных инструкций банков-респондентов.
· информацию о реквизитах платежа необходимо указывать с использованием опций А, B, D, K аналогично порядку, определенному для соответствующих полей сообщений ;
· строка не должна начинаться с символа пробела;
· длина строки не должна превышать 35 символов без учета символов поля;
· в начале строки, следующей за последним полем ставится символ «Конец сообщения» (двоеточие «:»);
· в начале или в конце сообщения должен содержаться номер телекса и автоответ отправителя, если платежные инструкции направляются с использованием телексного шлюза, то есть в процессе передачи не происходит обмен автоответами;
· кодовые слова в поле телексного ключа должны указываться латиницей: TESTKEY, KEY и так далее.
Для автоматической обработки платежных инструкций, направляемых по TELEX, необходимо также передавать каждое сообщение отдельно и не использовать для передачи платежных инструкций пакетный режим.
Указание в TELEX-сообщениях формата МТ103 или МТ202 не требуется.
2. Транслитерация
Обмен финансовыми сообщениями в национальной валюте РФ осуществляется с использованием перекодировки с кириллицы на латиницу по единой таблице транслитерации.
Для определения необходимости транслитерации входящих сообщений на стороне Получателя Отправитель сообщения проставляет признак транслитерации в первую позицию поля 20 «Референс операции» сообщений формата МТ103/МТ202.
В качестве признака транслитерации в SWIFT-RUR6 используется знак плюс «+». Указанный признак обозначает, что сообщение подлежит транслитерации в соответствии с таблицей, приведенной ниже.
Транслитерация должна быть обратимой, т. е. информация, подлежащая двум последовательным транслитерациям (на стороне Отправителя и на стороне Получателя) должна быть идентична при отправке и при получении, что обеспечивает максимальную достоверность передаваемой информации, и должна выполняться в соответствии с правилами SWIFT-RUR6.
При отсутствии программного обеспечения, позволяющего осуществлять автоматическую транслитерацию сообщения на стороне Отправителя, необходимо оформлять текстовые поля платежных инструкций на латинице в соответствии с прилагаемой таблицей транслитерации. При этом в случае использования по тексту сообщения апострофа (’) необходимо учитывать, что указанный символ является признаком включения / выключения транслитерации на стороне Получателя сообщения, а именно: при заключении латинских символов в апострофы указанный текст не подлежит транслитерации на стороне Получателя (см. Пример ниже).
Пример оформления сообщения на стороне Отправителя с использованием по тексту апострофов при отсутствии программы автоматической транслитерации:
текст сообщения на стороне Отправителя: eTOT TEKST ‘DOLJEN’ PEREDATXSa текст сообщения на стороне Получателя сообщения (после транслитерации): ЭТОТ ТЕКСТ DOLJEN ПЕРЕДАТЬСЯ
В серии публикаций о системе SWIFT мы расскажем о возникновении самой популярной международной платёжной системы и некоторых особенностях перевода денежных средств с её помощью.
Через систему SWIFT ежедневно передаются около 22 млн сообщений, по общему назначению они делятся на 10 категорий.
К нулевой категории относятся системные сообщения, касающиеся обмена информацией между системой и её пользователями. Эти сообщения имеют, как правило, самый высокий приоритет и уведомляют подключенных участников о состоянии работоспособности системы и о её новых возможностях.
Сообщения от 1 до 9 категории относятся к тому или иному направлению финансовой деятельности:
Когда говорят о типах сообщениях, то употребляют, устойчивое сокращение, типа: MT103, где
Само сообщение разбито на поля, которые ограничены по длине и набору символов, используемых для их заполнения. Каждое поле имеет номер, состоящий из двух цифр и/или латинской буквы. Чтобы иметь представление о структуре сообщения, давайте рассмотрим реальный пример свифтовки MT103 и расшифруем поля, которые могут представлять интерес для Получателя денежных средств.
SENT —— MT103 — Single Customer Credit Transfer ——————
ORIGINATOR PARXLV22XXX DATE SENT 29-Apr-2010 13:58
:70 /Details of Payment :For Peanut In Shell inv. 7352 dd 28.04.2010
:71A/Details of Charges :OUR
Инициатор сообщения, это банк, имеющий BIC-код PARXLV22XXX. В справочнике SWIFT данному BIC (Bank Identifier Codes) соответствует Citadele Banka (страна Латвия, г. Рига).
Далее в свифтовке mt 103 видим, что сообщение было отправлено 29 апреля 2010 года.
Ниже следует текст самого сообщения. Каждая строка начинается с номера поля.
Поле 32А: содержит дату, валюту и сумму расчетного документа.
В нашем случае Плательщик отправил 29.04.2010 доллары США, в сумме 4300,00 USD.
Поле 33B: содержит валюту и сумму, для зачисления. Если из суммы платежа не было удержаний комиссии и не проводилась конвертация одной валюты в другую, то поля 32А и 33В будут одинаковыми. В нашем случае на счет Получателя зачислится 4300,00 USD.
Поле 56А: Банк-посредник.
Поле 59: Реквизиты получателя. Так как Китай не пользуется системой счетов IBAN, то номер счета состоит из набора цифр: 20337139900111400195151, следующие строки содержат наименования китайской фирмы-Получателя средств: FOODSTUFF CO.,LTD. и его адрес.
Поле 70: Назначение платежа. Средства переведены в оплату за арахис в скорлупе, согласно инвойса № 7352 от 28.04.2010
Тело сообщение заканчивается и далее содержится служебная информация о проверке контрольной суммы и целостности передачи информации.
По аналогии устроены свифт-сообщения всех других категорий. Значение и структура каждого поля описаны в специальном справочнике-инструкции, позволяющем прочитать и понять общий смысл всей информации.
Примечательно, что сама система SWIFT не занимается клирингом платежей, а только генерацией и передачей банковских сообщений/инструкций о платежах и о самой системе.
*Ссылка открывается даже, если телеграм заблокирован в вашем регионе
Выберите счёт списания в валютах — USD, EUR, GBP, JPY, SEK, CHF. Валюта счёта списания должна совпадать с валютой перевода. Если у вас нет счёта в нужной валюте, откройте его и возвращайтесь к оформлению перевода.
Комиссия банков-посредников
Выберите способ списания комиссии банков-посредников. Участие банков-посредников в переводе заранее неизвестно.
С тарифами вы можете ознакомиться на сайте в разделе «Тарифы»
Сумма перевода
Укажите сумму перевода в валюте счёта. После этого будут рассчитаны размер комиссии Банка ВТБ и размер суммы списания.
Назначение перевода
Выберите из списка назначение перевода.
При переводе средств на собственный счёт, открытый в банке за пределами Российской Федерации (наименования плательщика и получателя совпадают), предоставление уведомления об открытии такого счёта не требуется.
Детали перевода / detail transfer
Укажите детали перевода строго на английском языке. Если у вас есть инвойс, договор, счёт, подтверждающий или иной документ, по которому производится перевод, то необходимо указать его номер и дату. Например: payment for car contract N 5678 dated 12.06.2018.
При переводе близким родственникам указывайте степень родства (son, daughter, mother, husband etc). К близким родственникам относятся супруги, родители и дети, дедушки/бабушки и внуки, полнородные и неполнородные (имеющие общих отца или мать) братья и сестры, усыновители и усыновленные.
При переводе в Объединённые Арабские Эмираты необходимо указать код перевода. Полный список кодов вы можете скачать здесь. В случае отсутствия кода перевод будет оставлен без исполнения.
При выдаче кредита/займа необходимо предоставить документ «Информация об операции по договору займа»
Неполная информация в описании цели перевода может служить основанием для отказа в исполнении перевода.
Подтверждающие документы
Обращаем внимание на то, что валютный контролёр вправе запросить, а резидент обязан предоставить документы, подтверждающие любую валютную операцию, проводимую резидентом. (Статья 23, п. 4, п. 5, статья 24, п. 2 Закона о валютном регулировании и валютном контроле от 10.12.2003 No 173-ФЗ).
Назначение перевода
Подтверждающий документ
Перевод на свой счёт
Дарение в пользу физического лица нерезидента. Договор дарения заключен в устной форме и не содержит обещания дарения в будущем
Документы не требуются (кроме переводов, требующих подтверждающих документов при любой сумме перевода)
Предоставление кредита, займа или возврат излишне полученных средств нерезиденту*
1. Договор о предоставлении займа / кредита 2.Информация об операции по форме банка
Выплата основного долга и процентов, комиссий по полученному займу, кредиту с указанием сумм*
Выплата основного долга по полученному займу, кредиту*
Выплата процентов, комиссий по полученному займу, кредиту*
1. Договор о предоставлении займа / кредита 2. Документ подтверждающий получение займа / кредита
Перевод на брокерский счёт*
Договор об оказании брокерских услуг и другие обосновывающие документы
Договор купли-продажи ценных бумаг
Документы, подтверждающие родство (например, свидетельство о браке, свидетельство о рождении и т.д.).
Полный список документов, с помощью которых можно подтвердить родство, смотрите в Указании Банка России от 20.07.2017 № 1868-У
Участие в конференции, семинаре
1. Счёт на оплату товаров или услуг 2. Договор или контракт (если в счёте на оплату есть ссылка на договор или контракт)
Дарение в пользу физического лица нерезидента по договору
Оплата налогов, регистрационных взносов, штрафов
1. Счёт на оплату налога, взноса, штрафа; 2. Официальное письмо из налоговой на оплату налога или штрафа
Покупка/продажа недвижимого имущества
1. Договор или контракт купли-продажи; 2. Счёт на оплату
Аренда недвижимого имущества
1. Договор аренды объекта недвижимости 2. Счёт на оплату
Операции по договорам доверительного управления
Договор на оказание услуг доверительного управления
Операции с производными финансовыми инструментами и на валютном рынке Форекс (Forex)
Заявление об открытии индивидуального счёта и договор
* перевод, требующий подтверждающих документов при любой сумме перевода
Купля-продажа иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, в Российской Федерации производится только через уполномоченные банки (ст. 11 Федерального закона 173-ФЗ от 10.12.2003 Внутренний валютный рынок Российской Федерации).
Правила предоставления подтверждающих документов
Способы предоставления документов в банк:
По договорам займа в пользу нерезидентов при возврате основного долга и/или процентов необходимо представлять в Банк информацию о таких поступлениях через офис Банка не позднее 30-ти рабочих дней после дня зачисления иностранной валюты или валюты РФ на счёт (вклад) физического лица — резидента в Банке.
При списании средств в пользу нерезидента со своего банковского счета (вклада) при предоставлении займа нерезиденту необходимо представить в отделение банка лично или через доверенное лицо:
SWIFT (BIC) код банка получателя / SWIFT (BIC) beneficiary’s bank
Введите SWIFT (BIC) код банка получателя. Он содержит 11 символов. В SWIFT (BIC) кодах, состоящих из 8 символов, необходимо указывать XXX в конце кода. Например, VTBRRUMMXXX. Искать в этом поле вы можете и по названию банка.
При выборе SWIFT (BIC) кода поля Название, Страна, Город и Остальной адрес банка получателя будут автоматически заполнены.
Если у вас нет SWIFT (BIC) кода банка получателя, то поля Название, Страна, Город и Остальной адрес банка получателя необходимо заполнить самостоятельно.
Другие реквизиты банка получателя
В этом поле вы можете указать национальный клиринговый код, если у банка получателя отсутствует SWIFT (BIC) код.
В таблице ниже приведены наиболее распространённые клиринговые коды.
ABA (American Bankers Association), FW (Fedwire Routing Number)
Название организации или ФИО получателя / beneficiary name
Введите ФИО получателя или название организации-получателя. Если у получателя (физическое лицо) есть отчество, то его нужно обязательно указать.
Адрес получателя
Укажите страну, город и остальной адрес получателя. Остальной адрес получателя является необязательным для заполнения полем.
Счёт получателя / Account number
Укажите номер счёта получателя перевода. У некоторых стран номер счёта представлен в международном формате IBAN – первые два символа обозначают страну банка получателя.
Например, для Германии IBAN код может выглядеть так, DE89370400440532013000.
Банк-посредник / Intermediary bank
Если у вас есть данные о банке-посреднике, отметьте это в форме. Укажите SWIFT (BIC) код банка посредника, а также корреспондентский счёт / correspondent account.
Если на этой странице Вы не нашли ответы на свои вопросы — дополнительную информацию Вы можете получить у нашего сотрудника:
