стекинг это что такое в криптовалюте простыми словами
Стекинг: Плюсы и Минусы Proof of Stake (PoS), как Инструмента Пассивного Дохода
Все криптовалютные активы можно поделить на 2 типа исходя из их принципа работы: Proof of Work (PoW) и Proof of Stake (PoS).
1. Использование PoS монет, которые были предварительно намайнены, а далее проданы во время IPO;
2. Использование PoW и PoS гибридов;
3. Использование PoW в качестве метода распределения (до определенного момента).
Давайте более детально познакомимся с системой Proof of Stake (PoS)
Вместо направления энергоресурсов пользователей на обработку транзакций, в случае PoS операторы узлов транзакции используют свои монеты в качестве страховки. Пользователи использующие свои активы для Стекинга получают вознаграждение в качестве новых монет за все успешно произведенные транзакции.
Проще не бывает! Храните монеты в кошельке с доступом к интернету в режиме 24/7 и получайте вознаграждение за это.
Сам процесс стекинга очень похож на принцип банковских вкладов, где вознаграждение зависит от срока действия депозита. Но, в отличии от депозитов в фактическом банке, Стекинг монет никоим образом не может привести к отрицательному проценту или каким-либо дополнительным комиссиям и сборам.
Для чего используют Proof of Stake (PoS)?
Выберите подходящий актив, храните его в кошельке с непрерывным доступом к интернету в режиме 24/7, обязательно убедитесь что монета поддерживает принцип PoS. Самым большим и практически единственным недостатком этой системы является необходимость подключения кошелька к сети интернет.
Выгоден ли Стекинг в качестве единственного способа заработка?
Конечно, концепция получения вознаграждений лишь за хранение криптовалюты выглядит достаточно привлекательной, но, к сожалению, значительной прибыли ждать не стоит. В большинстве случаев вознаграждения за холд меньше, чем обычные вознаграждения за блоки, выпущенные сетью.
Также стоит отметить, что «бонус» распределяется среди всех монетодержателей. Например, если у пользователя X есть 1% всех выпущенных монет, то он имеет право на 1% вознаграждения, полученного при обнаружении нового блока. Это очень грубое описание, но оно показывает общий принцип алгоритма PoS.
Основные преимущества использования:
Главное отличие от PoW в формировании блока которое происходит случайным образом. В случае PoW майнеры используют дорогостоящее оборудование, которое выбирает единственное истинное число (nonce), чтобы найти новый блок. И чем мощнее хэшрейт устройства, тем выше вознаграждение майнера.
Стекинг можно полноправно считать удобным и менее затратным способом заработка на криптовалюте, чем майнинг через PoW. Стекинг также известен высоким уровнем безопасности, учитывая 51% уязвимости к атакам в связи с тем, что участники сети должны конкурировать друг с другом и поддерживать определенный уровень монет в кошельках.
Наиболее популярные монеты для Стекинга:
Если верить слухам, то одна из самых известных в мире криптовалют Ethereum (ETH) вскоре тоже перейдет на PoS. У монеты уникальный алгоритм поиска консенсуса среди всех криптовалют. Изначально сеть Ethereum начала функционировать через классический Proof-of-Work, постепенно переходя к Proof-of-Stake через серию хардфорков.
Не забывайте о высокой волатильности рынка криптовалют и регулярно следите за сравнительной таблицей монет.
Использование криптовалют не влечет за собой в себе значительных рисков, в случае если пользователь защищает свой кошелек и аккаунт должным образом. Наибольший риск связан с волатильностью цен, которая может навредить вашему кошельку, в случае если импульс иссякает.
Многие криптовалюты устанавливают ограничения на количество монет в кошельке. В этом случае пользователи объединяются в «пулы» с последующим разделением дохода, что создает дополнительные сложности трейдерам.
Весьма высок риск централизации, когда основная часть активов находится в руках крупных игроков. Подобная ситуация наиболее вероятна для “молодых” криптовалют, которые торгуются по относительно низкой цене.
В связи с тем, что пользователи стремятся как можно дольше хранить монеты на своих счетах с целью максимизирования возможной прибыли, существует очень высокий риск уменьшения оборота криптовалюты в целом.
А для пользователей, которые полагаются на сторонние сервисы, всегда актуален фактор доверия. Не секрет, что когда речь заходит о доверии к незнакомцам в интернете, риск всегда гораздо выше нежели в случае самостоятельной работы.
Несколько важных моментов которым стоит уделить внимание при выборе крипто-платформы:
Ранее мы провели анализ наиболее популярных криптовалютных платформ в 2019 году и остановились на Криптовалютной Бирже EXMO, в качестве примера которому можно доверять.
О ЕХМО: Платформа основана в 2013 году в Лондоне, на данный момент есть представительства в Киеве, Москве, Стамбуле и Лондоне. Биржа EXMO считается # 1 в Восточной Европе и является одной из крупнейших в мире бирж по объему и ликвидности. На платформе зарегистрировано более 1,6 млн пользователей, 50 000 активных трейдеров, и около 315 000 ежедневных посетителей. ЕХМО предоставляет более 160 торговых пар. Большим преимуществом является наличие 6 фиатных валют (RUB, PLN, UAH,TRY, USD, EUR,) на платформе. Среднедневной объем торгов составляет 20–30 млн долларов.
Безопасность: У биржи хорошая репутация касательно безопасности и работоспособности. EXMO никогда не была взломана и исключала из листинга всего 2 монеты.
Инструкция по установке 2FA на EXMO.
Криптовалютная мудрость гласит: чем больше внимания вы уделили защите своего аккаунта, тем крепче вы будете спать
Стекинг, или стейкинг, – это некая альтернатива традиционному майнингу. Пользователи получают вознаграждение, но при этом могут себе позволить не покупать дорогое оборудование. Процент дохода может быть разным – все зависит от выбранной монеты и срока ее удержания.
Что такое стейкинг
Под стекингом нужно понимать получение пассивного заработка за счет простого хранения криптомонет. В таком процессе используется алгоритм Proof of Stake (PoS) – доказательство доли владения. PoS является одним из методов защиты блокчейна от вмешательства и недостоверности размещаемых данных.
Когда пользователи выбирают блокчейн с таким алгоритмом и хранят на своих кошельках монеты, им начисляется вознаграждение. Это стимулирует участников системы вовлекаться в процесс стейкинга и обеспечивать тем самым работоспособность блокчейна.
При использовании алгоритма PoS действует следующий принцип: чем более крупную сумму хранит пользователь, тем больше блоков он сможет сгенерировать.
Доказательство доли владения (PoS), которое делает доступным стекинг, применяется в работе следующих криптовалют:
Важное преимущество стейкинга заключается в том, что он является полноценной заменой майнинга. Пользователи могут зарабатывать деньги на криптовалюте, не используя специализированного оборудования.
Отличие стекинга от майнинга
Традиционный майнинг — это процесс поддержки работы сети, основанный на использовании алгоритма Proof of Work (PoW). Участники этого процесса называются майнерами. Они генерируют блоки, которые необходимы для хранения информации о счетах и транзакциях. Для того чтобы добыть новый блок, пользователю нужно произвести определенные вычисления и найти секретную комбинацию символов.
Для добычи блоков необходимо приобрести и удерживать токены.
Для добычи блоков нужно мощное оборудование.
Не требует никаких дополнительных затрат.
Требует высоких энергозатрат и вреден для окружающей среды.
Крупные держатели могут иметь высокое влияние на голосованиях по развитию сети.
Чтобы взломать сеть, необходимо провести атаку 51%, что очень дорого.
Нужно только уметь покупать и переводить криптовалюту.
Чтобы зарабатывать нужно иметь высокую осведомленность в технологиях.
Нет необходимости в форках.
Форки приводят к ослаблению сети и расколам сообщества.
Сейчас обычные компьютеры уже не могут поддерживать нужный уровень вычислительной мощности для получения блоков сети bitcoin. Пользователям приходится вкладывать средства в покупку дорогостоящего оборудования, разработанного специально для майнинга. Один из примеров подходящей техники – специализированные интегральные схемы (ASIC).
Блокчейны, работающие на основе алгоритма Proof of Stake (PoS), избавляют участников сети от подобных сложностей. Все, что нужно для получения пассивного дохода, – это держать монеты на своем кошельке (либо на специальной платформе) и не использовать их.
Количество активов на счету можно накапливать, повышая тем самым шансы на добычу блока. Такой процесс не требует подключения мощного оборудования, что делает порог входа в стейкинг намного ниже, чем в майнинг. Плюс некоторые монеты стоят недорого, и зарабатывать на их хранении могут люди с небольшим капиталом.
Однако существуют проекты, в которых для стейкинга нужно иметь на счету достаточно крупную сумму. И в некоторых случаях эта сумма может превышать стоимость оборудования для майнинга. Соответственно и порог входа в таком случае выше.
Виды стейкинга
По своему принципу работы стейкинг напоминает банковский вклад – пользователь переводит деньги на счет, не трогает их, и они приносят ему пассивный доход. Чем больше на счету денег, тем выше уровень прибыли.
Помимо этой базовой схемы работы, в стекинге отдельных блокчейнов могут быть свои условия.
Фиксированный стейкинг (Locked Staking)
При таком подходе от пользователя требуется заранее указать, на какой период он размещает активы на счету. Владелец токенов имеет возможность выбрать удобный срок, но потом он не должен будет его изменять. Например, если был установлен квартал, то раньше забрать монеты не получится.
При таком виде стейкинга пользователи получают фиксированную плату. У подобных контрактов процентная ставка обычно выше, поэтому данный вариант выбирают те, кто в итоге хочет получить больше денег.
Бессрочный стекинг (Flexible Staking)
При таком размещении монет не указывается конечная дата периода их держания. Пользователь может прекратить участие в процессе валидации, когда посчитает нужным. Проценты будут начисляться до тех пор, пока участник сети не выведет свои токены (или не откроет ордер на их продажу).
В большинстве случаев вознаграждение начинает приходить уже через сутки с момента открытия бессрочного контракта. Но выплаты не производятся каждый день. Наиболее распространенный вариант – раз в месяц.
Бессрочный стейкинг подходит тем, кто не любит надолго замораживать свои цифровые средства и привык к гибкому управлению активами. Монеты, размещенные на таком кошельке, приносят пассивный доход, и забрать их можно в любой момент.
DeFi-стейкинг
Под DeFi нужно понимать децентрализованные финансы. Это различные сервисы, работающие на основе блокчейна. Они могут содержать в себе функции кредитования, страхования, прогнозирования и т.д.
В основе работы DeFi-проектов лежит использование умных контрактов. Они хороши тем, что обеспечивают автоматическое исполнение сделок с соблюдением заранее установленных условий их проведения.
DeFi-стекинг от обычного отличается тем, что в процессе участвуют третьи лица. Например, это могут быть организации или отдельные пользователи, которые берут монеты у владельца под процент. То есть кредитуются.
Система устроена так, чтобы точно и грамотно контролировать исполнение сделок. Но в любом случае рекомендуется проверять уровень эффективности отдельного смарт-контракта. Теоретически в нем могут быть уязвимости.
DeFi-стекинг привлекает пользователей по нескольким причинам:
Быстрое снятие средств. В течение суток можно сразу забрать свои проценты, которые начисляются каждый день. Ждать выплаты месяц не придется.
Более высокая доходность. Проценты в DeFi-стейкинге выше, а порог входа ниже. При работе с обычными блокчейнами, использующими PoS, сложно заработать более 10% в год. Выбирая DeFi, пользователь может рассчитывать на доходность в 100% годовых и выше. Все зависит от выбранной монеты и срока.
Стейкинг продолжает оставаться популярным видом заработка, поскольку он обеспечивает хороший уровень прибыли и не сопряжен с высокими рисками.
Если говорить о доходности в целом, то итоговый показатель определяется выбором монеты, сроком ее размещения и видом стейкинга. У разных пользователей проценты могут сильно отличаться. Но в любом случае держатели монет получат свое вознаграждение. Здесь все более стабильно в сравнении с майнингом.
В некоторых проектах вознаграждение получают только пользователи, которые были выбраны в качестве валидаторов. Но для этого в любом случае необходимо иметь на счету крупную сумму.
Иногда пользователи идут альтернативным путем – объединяют свои крипторесурсы в один пул. Это позволяет им стать валидаторами, даже не имея достаточной суммы на счету. В таком случае полученное вознаграждение делится в соответствии с долями.
Риски стейкинга
При таком виде заработка основным риском считается возможное падение цены криптоактива. Чем ниже будет курс монеты, тем меньшую сумму (в фиате) составят 10%, 25% или 100% вознаграждения.
По этой причине нужно выбирать монеты с низким уровнем волатильности. Лучший вариант – актив, демонстрирующий пусть не динамичный, но стабильный рост. Криптовалюта с высоким уровнем волатильности может стать проблемой, особенно при фиксированном стейкинге. В случае сильной просадки пользователь не сможет продать ее, увидев начало падения цены.
Также стоит учитывать риск потери аккаунта в онлайн-сервисе или на криптовалютной бирже. Поэтому все пароли и логины необходимо хранить предельно надежно.
Важно! Если валидатор просит отправить средства ему напрямую, это явный признак мошенничества. Такие просьбы нужно игнорировать.
Как начать и выбрать монету для стейкинга
Для начала нужно накопить или приобрести токены, которые будут выполнять роль «свободного актива». То есть от потери их стоимости пользователь не должен понести серьезного ущерба. Использовать для стейкинга ощутимый запас денег не нужно.
Также необходимо заранее планировать блокировку криптовалюты на определенное время. При этом стоит обращать внимание на условия стекинга у разных сервисов. Лучше, если общий доход будет формироваться за счет выплат по нескольким токенам. Так пользователь снизит риски – одна монета просядет, котировки другой пойдут вверх.
Выбирать монету нужно с учетом волатильности и минимальной суммы контракта. Например, говоря о том же Ethereum 2.0: далеко не каждый желающий сможет позволить себе заморозить 32 ETH. Также нужно смотреть на объем торгов. Чем он выше, тем более востребованным является криптовалютный актив.
Кроме того, специалисты рекомендуют перераспределять свой портфель не реже чем раз в 3 месяца.
Как работает стейкинг на платформе Binance
Принцип получения награды на бирже Бинанс стандартный. Пользователю нужно разместить монеты на специализированной платформе. За это он будет получать проценты пассивного дохода.
На Binance есть 2 доступных вида стейкинга:
При фиксированном стейкинге пользователю нужно выбрать монету, срок блокировки ее на счету и нажать на кнопку «Добавить активы». Уровень доходности отображается зелеными цифрами возле каждого токена.
После добавления активов система блокирует указанную сумму, и на время удержания она исчезает из спотового кошелька. Проценты начисляются ежедневно. У пользователей есть возможность выбрать досрочное закрытие договора. Но в этом случае будут вычтены начисленные ранее проценты.
Binance DeFi-стейкинг – это возможность для обычных пользователей принимать участие в децентрализованных проектах с высоким порогом входа. Даже в случае падения рынка компания гарантирует своим клиентам своевременные выплаты.
Биржа объединяет средства, предоставленные клиентами, и действует от их имени. Итоговая прибыль распределяется в соответствии с размерами вкладов.
Интерфейс здесь такой же, как и в фиксированном стейкинге. Принять участие в DeFi-проекте можно в один клик. После нажатия кнопки «Добавить активы» появляется окно с подробной информацией о выбранном токене.
«Добавление токена в DeFi-стейкинг»
Важное преимущество DeFi-стейкинга от Бинанс заключается в том, что проекты отбирают опытные специалисты биржи. То есть пользователи изначально избавлены от необходимости тщательно анализировать многочисленные предложения. Но базовую аналитику проводить нужно в любом случае, поскольку компания Binance не несет ответственности за убытки.
Что такое стейкинг криптовалют простыми словами
Содержание статьи:
Редакция BeInCrypto попыталась разобраться, что такое стейкинг криптовалют и какой от него вообще толк трейдерам, а также криптоинвесторам
По определению стейкинг (англ. staking) — это способ обеспечения работоспособности блокчейн-сети и заодно инструмент для пассивного заработка. Он используется в сетях с алгоритмом доказательства доли (Proof-of-Stake, PoS) и полностью заменяет майнинг, позволяя добывать новые блоки и обрабатывать транзакции без использования больших вычислительных мощностей.
Например, стейкинг используют такие проекты, как cosmos (ATOM), algorand (ALGO), polkadot (DOT) и многие другие. Ethereum (ETH) тоже перейдет на стейкинг во второй версии сети. Биткоин и ряд других монет работают на алгоритме доказательства работы (Proof-of-Work). Для них стейкинг невозможен.
Стейкинг: как это работает
Пользователи блокируют на криптовалютном кошельке некоторое количество монет, которые идут на обеспечение работоспособности сети. Пока монеты находятся на стейкинге, их нельзя потратить, но на них начисляется процент. Таким образом, пользователь получает вознаграждение за то, что разрешает использовать свои активы для поддержки работоспособности сети.
Формально стейкинг похож на банковский срочный депозит. Принцип тот же: клиент вносит деньги на счет и не может ими воспользоваться пока не закончится срок депозита. В это время банк использует эти деньги на свои нужны, а клиенту выплачивает проценты.
Стейкинг против банков
Хранить деньги на банковских счетах уже давно невыгодно. В России, например, наибольший процент по вкладу зафиксирован в 2002 году. Тогда россияне могли заработать на рублевом вкладе до 12,8% годовых, при этом годовая инфляция в этот период превысила 15%.
С тех пор средний процент по рублевым вкладам устойчиво снижался. На момент написания материала самый щедрый процент предлагает Кредит Европа Банк — 6,25%. При условии, что клиент внесет не менее 100 тыс. рублей и будет хранить их на депозите три года.
Со стейкингом дело обстоит иначе. Процент вознаграждения здесь значительно выше, а принять участие в стейкинге можно с любой суммой. Для этого достаточно присоединиться к пулу. Например, сеть Polkadot (DOT) позволяет получить до 13,14% годовых, CAKE до 89,7%, а токен TEND и вовсе 223,5%.
Здесь стоит подчеркнуть, что процент со временем может меняться. Он зависит от количества участников в сети. Очень высокие проценты, как правило, у криптовалют с малой капитализацией и высокими рыночными рисками.
Минусы стейкинга:
Плюсы стейкинга:
Заключение
В криптовалютном сообществе принято считать, что малые проценты прибыли не оправдывают риски инвестирования в криптовалюты. Инвесторы привыкли на примере альткоинов ожидать десятикратную и стократную окупаемость инвестиций за довольно краткий промежуток времени. Стейкинг же не обещает высокую окупаемость. Впрочем, данный вид вложений куда безопаснее, чем торговля криптовалютами и выгоднее чем, например, традиционные банковские вклады.
Что вы думаете? Делитесь с нами своими мыслями в комментариях и присоединяйтесь к дискуссии в нашем Телеграм-канале.
Государство и общество
ТОП 3 роста за 24 часа
ТОП 3 падения за 24 часа
По вопросам сотрудничества и предложений обращайтесь на почту [email protected]
Весь контент, предоставляемый сайтом, гиперссылки, связанные приложения, форумы, блоги, социальные сети и другая информация взята из сторонних источников и предназначена только для ознакомления. Мы не даем никаких гарантий в отношении нашего контента, включая, но не ограничиваясь точностью и актуальностью. Никакая часть предоставляемого нами контента не является финансовой консультацией, юридической консультацией или любой другой формой консультации, предназначенной для какой-либо вашей личной цели. Любое использование нашего контента осуществляется исключительно на ваш страх и риск. Вы должны провести свои собственные исследования, обзор, анализ и проверку нашего контента, прежде чем полагаться на них. Торговля-очень рискованная деятельность, которая может привести к крупным потерям, поэтому проконсультируйтесь с вашим финансовым консультантом перед принятием любого решения. Никакой контент на нашем сайте не является публичной офертой или приглашением к действию.
Настоящий ресурс может содержать материалы 18+
Стекинг: что это такое простыми словами
Как заработать на стейкинге (staking)?
Если правильно выбрать монету, то можно получить высокий пассивный доход на стейкинге.
Чтобы понять, как зарабатывать на стейкинге, надо разобраться с тем, как работает стекинг.
Как работает стекинг?
Стейкинг подразумевает, что пользователь, для обеспечения работоспособности сети, передает за вознаграждение свои криптоактивы протоколу криптовалюты, где они блокируются на определенное время.
Пока монеты находятся на стейкинге, их нельзя потратить, но на них начисляется процент в собственных токенах сети. Процент стейкинга на разных проектах отличается. В среднем, это 6-8 процентов годовых.
Таким образом, пользователь получает вознаграждение за то, что использует свои активы для поддержки работоспособности сети. Чем выше объем отданных пользователем на блокировку криптоактивов, тем выше будет его вознаграждение.
Виды стекинга в соответствии с алгоритмом консенсуса
Proof-of-stake
PoS – это консенсусный алгоритм, в соответствии с которым выбранные ноды валидации (валидаторы) ставят собственные токены (стейкинг) блокчейн-сети, чтобы создать или подтвердить новые блоки в текущем блокчейне. Валидатор получает вознаграждение, успешно добавив блоки в блокчейн.
Валидаторы на PoS выбираются на основе количества монет, которые находятся в системе, в стейке. Чем больше монет в доле пользователя, тем выше вероятность того, что его выберут в качестве следующего валидатора.
Leased Proof-of-Stake (арендованное доказательство доли)
Алгоритм арендованного доказательства доли очень похож на классический POS, но с небольшими отличиями.
Формированием и подписью транзакций в LPoS занимаются валидаторы. Они арендуют токены у пользователей, которые сдают свою криптовалюту в лизинг и получают арендную плату от валидатора.
Система рассчитывает процент криптовалюты у валидатора и соответственно этому проценту валидатор имеет шанс на подпись транзакции. За каждую подписанную транзакцию валидаторы получают вознаграждение.
dPOS (делегированное доказательство доли)
Алгоритм dPOS дает возможность участвовать в поддержании работоспособности сети, а также в распределении награды за стейкинг с использованием минимального количества криптовалюты.
DPoS функционирует следующим образом. Стейкхолдеры (владельцы монет) голосуют за делегатов (валидаторов), которые, в свою очередь, проверяют транзакции, формируют блоки и тем самым обеспечивают работоспособность блокчейна.
Держатели монет могут распределить свои активы между несколькими валидаторами. Чем больше у делегата голосов, тем больше вероятность подписать транзакцию и получить вознаграждение. В свою очередь стейкхолдеры получают вознаграждение пропорционально размеру своего голоса.
У dPOS хорошая масштабируемость, высокий уровень безопасности (монеты остаются на кошельке пользователя, который только голосует размером своего стейка за делегата), а также высокая скорость транзакций.
Даже обладая минимальным запасом криптовалюты, любой желающий может зарабатывать на POS. При этом процент стейкинга может быть ниже.
Примером технологии является проект Polkadot, который дает возможность заблокировать в стейкинге любое количество токенов DOT у валидатора под 12 % годовых на официальном кошельке проекта. При этом, срок блокировки монет составляет 28 дней.
Мастерноды
Узел может стать мастернодой, если инвестирует большую сумму. Такие узлы считаются надежнее обычных. Masternode-стекинг обычно сочетается с обычным PoS, как в Dash. Примеры: Dash, PIVX, XZC.
Виды стейкинга в зависимости от того, где он осуществляется
DeFi стейкинг
Рынок DeFi (Decentralised Finance), в основном, построен на предоставлении ликвидности. Пользователи наполняют пулы ликвидности своей криптовалютой, за что получают вознаграждение.
Примеры: проекты AAVE, Compound, Uniswap, Bancor, 1inch. В основном это алгоритмические маркет мейкеры (AMM) и децентрализованные биржи (DEx). Им необходима заблокированная ликвидность в протоколе, которая обеспечивает баланс спроса и предложения на рынке.
Однако такой стейкинг несет большие риски. Иногда в смарт контрактах находят уязвимости, которые приводят к потере средств пользователей.
Стейкинг на криптовалютных биржах
Крупные торговые площадки сами запускают свои ноды для валидации PoS блокчейнов. Это позволяет биржам получать небольшой процент от валидации, а также способствует аккумуляции криптовалютных активов внутри площадки.
Хранить криптовалюту на бирже надо недолго и осторожно, поскольку биржи иногда взламывают.
Стейкинг в кошельках
Отдельно стоит упомянуть стейкинг в мобильных криптокошельках. Для пользователя этот вариант может быть удобным по причине своей простоты: никаких специальных знаний не требуется. Нужна только криптовалюта на балансе.
Этот вариант выгодно отличается от стейкинга на биржах, так как криптовалюта остается у пользователя на кошельке, а значит риск взлома и кражи отсутствует.
Стейкинг токена. Как стекать монеты?
Во-первых, у вас должна быть в наличии нативная криптовалюта блокчейна.
Например, для участия в Tezos нужны XTZ, для участия в Cardano нужны ADA и т.д.
Хотя существуют различия между разными PoS блокчейн-сетями, общий порядок операций выглядит так:
При выборе блокчейна для участия важно учитывать разбавление токенов или же инфляцию токена. Разбавление сводится к снижению стоимости одного токена из-за создания новых токенов. Чем больше токенов создано, тем меньше каждый из них стоят, за исключением всех других внешних факторов.
Стейкинг кошельки
Приведем примеры нескольких самых популярных кошельков, которые подходят для стейкинга криптовалюты:
Для долгосрочного хранения криптовалют лучше всего подходит аппаратный кошелек Ledger для холодного хранения криптовалют. Он считается самым надежным из всех вариантов. Ledger позволяет стейкать монеты двумя способами: через приложение Ledger Live или приложения сторонних кошельков.
На Ledger Live инвестор просто переводит деньги, и они автоматически блокируются.
Второй способ работает аналогично, но тут не только устанавливается приложение Ledger Live, но и далее выбирается сторонний кошелек для управления активами. Переводит на него средства и начинает получать вознаграждение.
Пока стейкать в Ledger Live можно только криптовалюту Tezos.
Кошелек Exodus
Exodus – это популярный мультивалютный кошелек, который после недавнего заключения партнерского соглашения с Switchain также позволяет участвовать в стейкинге криптовалюты.
Кошелек от имени пользователя создает ордер — заявку — на обмен криптовалюты, отправляет ее и принимает уже другой актив. Весь процесс длится не больше двух минут.
Можно получать вознаграждение только за стейкинг криптовалют Ontology и Neo, но в ближайшее время планируется внедрение новых монет.
Atomic Wallet
Atomic Wallet — ещё один известный мультивалютный кошелек, совместимый с операционными системами Windows, macOS, Ubuntu, Debian и Fedora. Доступен и в мобильных устройствах.
Для участия в стейкинге необходимо перевести монеты на специальный предоставленный кошельком адрес. Вознаграждение впоследствии можно конвертировать в фиатные валюты или другие цифровые активы, а затем использовать деньги через встроенную криптобиржу.
Trust Wallet — это мультимонетный кошелек, который можно установить на мобильные устройства Android и iOS (удобный стекинг на телефоне). В прошлом году оператор крупнейшей криптобиржи Binance выкупил Trust Wallet, чтобы повысить уровень безопасности постоянно растущей пользовательской базы.
Процесс настройки Trust Wallet похож на остальные кошельки такого типа: после загрузки и установки нужно отправить криптовалюту по указанному адресу.
Trust Wallet предлагает большой выбор криптовалют для стекинга: VeChain, TRON, Callisto, TomoChain, Tezos, Cosmos, IoTeX и Algorand. Монеты будут добавляться.
Cтекинг биткоина (BTC staking)
Стейкинг Биткоина невозможен, так как стекать можно только монеты на алгоритме PoS, и его производных. Блокчейн Биткоин работает на алгоритме Proof-of-Work, и его работоспособность обеспечивается майнингом.
Майнеры поддерживают работу сети и выполнение транзакций в ней с помощью вычислительных мощностей, и за это получают вознаграждение.
Что такое стейкинг и майнинг?
Майнинг можно назвать соревнованием вычислительных мощностей, а стекинг — соревнованием владельцев монет определенного блокчейна.
Стейкинг криптовалюта. Лучшие стекинг проекты
Ethereum 2.0.
Примером PoS является ETH 2.0. Это смарт-контракт, который запущен в декабре 2020 и предусматривает стейкинг Эфириума. Для участия в стекинге и получения процентов необходимо отправить в смарт-контракт, как минимум, 32 ETH. Как только данный контракт соберет 11 млн ETH, основная сеть ETH 2.0 будет запущена и блокчейн Эфириума перейдет на алгоритм PoS.
Polkadot
Главным конкурентом Эфириум 2.0. считают монету Polkadot. В проект Polkadot инвестировали крупные фонды. Стекать DOT можно с официального кошелька, а также на биржах, годовая доходность находится на уровне 10-18%. Срок блокировки токенов DOT при стейкинге на официальном кошельке составляет 28 дней.
Cardano
Проект Cardano был создан одним из бывших разработчиков Эфириума. Находится в топе Coinmarketcap, а также представлен на ведущих мировых криптовалютных биржах.
Имеет одно из самых больших комьюнити, при этом в стейкинге находится более 50% всех доступных монет ADA. Можно стейкать как на биржах, так и с кошелька. Стейкинг ADA приносит годовую доходность 3-12%.
Tezos
Это платформа для смарт-контрактов и создания приложений, которая управляется сообществом. Держатели токенов могут проводить голосования, на которых принимают решения насчет обновлений в сети, а также выбирают общий курс развития проекта.
Можно стейкать токены XTZ под 3-11% годовых на официальном сайте, либо же воспользоваться услугами бирж для стейкинга XTZ.
Cosmos
Стейкать токен ATOM можно как на официальных кошельках, так и на биржах. Есть вариант отправить свои токены ATOM в DeFi сектор, который понемногу запускается и на этом блокчейне.
Однако в связи с тем, что это направление еще только набирает обороты, не забывайте о рисках. Средний годовой процент варьируется в диапазоне 7-20%.
Другие монеты со стекингом
Стекинг CRO (Crypto.com)
Проект Crypto.com был запущен в 2016 году, и за последние два года он наблюдал значительный рост.
Владельцы токена CRO от стартапа Crypto.com могут оформить платежную карту, позволяющую получать более высокие вознаграждения и прочие преимущества.
При получении карты пользователи должны поставить токены CRO на определенный период времени, тем самым выводя их из обращения. Чтобы сократить запас еще сильнее, в феврале Crypto.com сожгла крупнейшее число токенов в истории криптовалют, а именно 70 млрд CRO.
Стейкинг EOS
Стейкинг EOS называется «производством блоков». Производители блоков запускают узлы для поддержки EOS Mainnet. Каждый, у кого есть токены EOS, может голосовать за производителей блоков по своему выбору. 21 производитель блоков, набравший наибольшее количество голосов, будет единственными, кто действительно произведет блоки.
Стейкинг USDT (USDT staking)
Еще один интересный вариант пассивного заработка — стейкинг стейблкоинов (USDT, USDC, BUSD). Особенно интересен тем, кто привык держать большую часть капитала не в криптовалюте, а в фиате.
Для стейкинга стейблкоинов можно использовать такие проекты, как AAVE, Compound, Curve Finance, Bancor, а также другие DeFi проекты. Криптовалютные биржи для стекинга также подходят.
Заработок на стейкинге стейблкоинов очень похож на стандартный банковский депозит, но с гораздо большими процентами.
В этом случае заработок на стейкинге составляет от 3 до 10% годовых. В некоторых отдельных случаях процент может быть и больше. Например, стейкинг USDT более выгоден, чем стейкинг USDC. Причем новичкам этот вариант может не подойти, так как для таких операций необходимо четко понимать, как работает проект, и осознавать все риски.
Стейкинг пул
Как правило, участие в стейкинг пуле имеет место в том случае, если в блокчейн-сети установлен высокий порог для входа – технический или финансовый. Большинство пулов требуют сложной настройки и обслуживания. Поэтому поставщики пулов берут процент от вознаграждения.
Топ-5 бирж для стекинга (стекинг сайты)
Функцию стекинг пулов стали активно поддерживают торговые платформы, криптокошельки и другие сайты.
Основной площадкой для стекинга становятся популярные криптовалютные биржи: у них есть мощная техническая база и обширная лояльная клиентская база. По этим причинам биржам проще всего запустить поддержку стекинга.
В борьбе за привлечение клиентов, биржи пытаются предложить более выгодные условия, чем у конкурентов. Binance установила для своих клиентов нулевую комиссию за стекинг, вынудив тем самым другие биржи снизить свои комиссии, или также отказаться от них.
Binance
Биржа предлагает фиксированный и DeFI стекинг.
Фиксированный стейкинг на Binance:
DeFi стейкинг на Binance:
Okex.com
OKEx Earn — это несколько удобных вариантов для пассивного заработка: сбережения, займы, DeFi и стейкинг.
Для стейкинга нужно заблокировать свои PoS монеты на счету и уже начиная со второго дня можно получать ежедневные выплаты. В данный момент для стейкинга на OKEx доступны 70+ PoS монет.
Bithumb.pro
Крупнейшая южнокорейская биржа Bithumb добавила стейкинг в свой функционал в апреле 2020 года.
Сейчас для стейкинга доступны 5 монет: VSYS, IPX, IOST, LUNA, TRUE. Доходность зависит от объема хранящихся монет: для VSYS это 8-12%, для IPX — 7,5-10,5% и тд.
При этом нет ограничений на использование монет для пополнения, снятия и транзакций.
Kucoin.com
Pool-X на Kucoin — это 17 монет для бессрочного стейкинга и 3 монеты для фиксированного. Доходность, сроки и регулярность выплат, а также min и max количество зависят от конкретной монеты.
Kucoin предлагает услугу Soft staking или “мягкий” стейкинг, при котором хранящиеся монеты можно использовать для торговли. Для софт стейкинга на Kucoin доступны 32 монеты. Выплаты происходят ежедневно.
Kraken
Биржа Kraken стала поддерживать стекинг криптовалют в декабре 2019 года. Биржа предлагает on-chain и off-chain стекинг: в первом случае речь идет о стекинге с помощью протокола PoS, во втором — через Kraken Margin Pools.
Для заработка на стекинге пользователю биржи нужно перевести активы со своего основного биржевого кошелька на специальный адрес. Далее дождаться подтверждения о том, что монеты приняты для стекинга, и получать выплаты на этот же адрес.
Ставка зависит от монеты (например, 6% годовых для Tezos). Награды зачисляются два раза в неделю.
Заключение
В этой статье мы разобрали, что такое стекинг в криптовалюте простыми словами.
Стейкинг крипты набирает популярность, поскольку при умеренном уровне риска доходность стекинга выше, чем у большинства традиционных финансовых инструментов. Годовая доходность некоторых монет значительно больше, чем дает, например, процент на банковском депозите. А экологичность PoS блокчейнов в значительной мере превосходит не только алгоритм PoW, но и банковский сектор (затраты энергии на обслуживание).
Возможность получать пассивный доход от стейкинга привлекает все больше капитала в эту сферу, а разнообразие видов стекинга делает его доступным для людей с разными входными данными. Новички смогут безопасно и быстро разместить свои активы с минимальными рисками, а опытные пользователи воспользоваться услугами DeFi сектора.