спфс банка россии что это
Система передачи финансовых сообщений
Общая информация
Система передачи финансовых сообщений Банка России (СПФС), функционирующая на базе информационно-телекоммуникационной системы Банка России, создана в качестве альтернативного канала межбанковского взаимодействия с целью обеспечения гарантированного и бесперебойного предоставления услуг по передаче электронных сообщений по финансовым операциям (далее — финансовые сообщения), снижению рисков, влияющих на безопасность и конфиденциальность оказания услуг по передаче финансовых сообщений.
СПФС реализует функцию Банка России по организации оказания услуг по передаче финансовых сообщений, в том числе:
Подключение кредитных организаций и их клиентов — юридических лиц к СПФС осуществляется по мере их технической готовности и установления договорных отношений с Банком России. Процедурные аспекты определены отдельным нормативным актом Банка России.
В соответствии с Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России:
Условия передачи финансовых сообщений с использованием СПФС для организаций резидентов Российской Федерации
В целях предварительного информирования Банк России размещает проект описаний форматов и схем сообщений, основанных на последней версии соответствующих сообщений международного стандарта ISO 20022, для использования в рамках взаимодействия банков и их клиентов — юридических лиц в системе передачи финансовых сообщений Банка России
Условия передачи финансовых сообщений с использованием СПФС для организаций нерезидентов Российской Федерации
В соответствии с Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) от 10.07.2002 г.» Банк России вправе оказывать услуги по передаче финансовых сообщений иностранным кредитным организациям, международным организациям, иностранным центральным (национальным) банкам.
Сервис по передаче финансовых сообщений (СПФС)
СПФС используется российскими банками как в качестве резервного канала обмена финансовыми сообщениями, так и в качестве альтернативы SWIFT в случаях, когда это экономически обоснованно. Доступность услуг обмена финансовыми сообщениями для корпоративных клиентов банков соответствует международной практике, оказание таких услуг ЦБ РФ будет осуществляться на договорной основе.
Содержание
Использование СПФС обходится дешевле бельгийского аналога. Стоимость одного сообщения через СПСФ составляет около 1,5–2,5 рубля, в то время как тариф на передачу финансового сообщения через SWIFT может варьироваться в районе 1,6–2,7 рубля за сообщение. Цена подключения к SWIFT исчисляется десятками тысяч долларов, при этом СПФС подключает финансовые структуры бесплатно, отсутствует и плата за обслуживание.
Подключение к СПФС 19 иностранных банков и юрлиц
6 мая 2021 года появилась информация о том, что число банков и юрлиц, подключенных к Системе передачи финансовых сообщений Банка России, за 2020 год выросло с 391 до 404. К началу 2021 года к ней, в частности, были подключены 19 нерезидентов, сообщил Банк России в годовом отчете, направленном в Госдуму.
В 2020 году количество переданных через СПФС сообщений удвоилось, составив 20,6% от внутрироссийского трафика в SWIFT, говорится в годовом отчете.
СПФС обеспечивает передачу и контроль финансовых сообщений в форматах SWIFT, передачу сообщений в собственных форматах клиента, настройку им списка контрагентов и типов принимаемых от них финансовых сообщений. [1]
Белорусские банки переключают на «Сервис-бюро СПФС»
Через SWIFT по умолчанию работают почти все банки мира, с его помощью происходят транзакции между банками в ведущих валютах.
В самом Нацбанке газете ответили, что в Беларуси осталось еще несколько не подключенных к СПФС банков.
«Сервис-бюро передачи финансовых сообщений Банка России на базе ОАО «Белорусский межбанковский расчетный центр», которое создано для предоставления банкам и небанковским кредитно-финансовым организациям услуг по передаче финансовых сообщений формата SWIFT нерезидентами Беларуси, создано и введено в промышленную эксплуатацию с 29 ноября 2019 года.
НРД получил статус сервис-бюро СПФС Банка России
19 мая 2020 года Национальный расчетный депозитарий (НРД) сообщение о получении статуса Сервис-бюро системы передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России. Подробнее здесь.
Российским аналогом SWIFT стали пользоваться в 2,4 раза чаще
Системой передачи финансовых сообщений (СПФС) в 2019 году стали пользоваться гораздо чаще, чем годом ранее. Так, количество сообщений, переданных через технологию, созданную ЦБ РФ в ответ на риски возможного отключения российских банков от международной системы SWIFT, увеличилось в 2,4 раза, свидетельствуют данные годового отчёта регулятора.
К 1 января 2020 года у СПФС насчитывался 391 пользователь. В 2019 году участники системы направили около 12,9 млн сообщений, из которых почти 90% пришлось на сообщения в формате MT103 «Однократный клиентский перевод».
Из отчета также следует, что в рамках развития СПФС регулятор в 2019 году реализовал предоставление услуг по передаче финансовых сообщений в СПФС ежедневно и круглосуточно (в режиме 24/7/365), расширен состав пользователей СПФС за счет подключения клиентов банков – юридических лиц, а также иностранных кредитных организаций.
Кроме того, запущена новая схема подключения к СПФС, позволяющая организовать передачу финансовой информации третьих лиц, заработал новый сервис, позволяющий использовать сообщения международного стандарта ISO 20022 при взаимодействии банков и их клиентов – юридических лиц через СПФС.
Первый заместитель председателя Банка России Ольга Скоробогатова сообщила, что к февралю 2020 года к системе СПФС были подключены 10 иностранных банков.
Иностранные банки получили возможность подключаться к СПФС в середине 2019 года после того, как Госдума, Совет Федерации и президент одобрили соответствующие поправки. [3]
ЦБ выбрал партнера для развития СПФС
18 ноября 2019 года стало известно о том, что ЦБ РФ выбрал партнера для развития российского аналога SWIFT. Как рассказал заместитель начальника управления департамента национальной платежной системы ЦБ Денис Загуменнов, Банк России принял решение развивать систему передачи финансовых сообщений (СПФС) совместно с Национальным расчетным депозитарием (НРД).
В частности, он сказал, что сервис-бюро в лице НРД возьмет на себя заботу о тех организациях, для которых услуги Центробанка дорогие, неудобные, сложные, и будет подключать их дешевле и быстрее. По состоянию на 18 ноября, по словам представителя ЦБ, данный сервис тестируется.
Как сообщили источники, знакомые с ситуацией, за работу в качестве сервис-бюро НРД будет выплачивать ЦБ лишь утвержденные тарифы за сообщения, а тарифы для клиентов сервис-бюро будут такие же, как и у прямых участников СПФС. Не исключено, что зарабатывать НРД будет на конвертации форматов и перенаправлении сообщений между различными сетями через единый интерфейс.
ЦБ Венесуэлы может перейти на российский аналог SWIFT
17 июля 2019 года стало известно о том, что Венесуэла может перейти на российский аналог SWIFT в случае ввода против нее американских санкций, сообщило издание Bloomberg. Речь идет про отечественную систему передачи финансовых сообщений (СПФС). Подробнее здесь.
Рост числа финансовых сообщений до 5,4 млн
8 мая 2019 года стало известно, что, по данным годового отчета Банка России, количество финансовых сообщений в Системе передачи финансовых сообщений (СПФС) в 2018 году увеличилось в 2 раза по сравнению с 2017-м и составило 5,4 млн. Всего система передачи финансовых сообщений в 2018 году насчитывала 403 участника.
Первый зарубежный участник
«У нас уже есть первый зарубежный клиент, с которым заключен такой договор, и сейчас осуществляется взаимодействие с ним уже по техническим аспектам», — сказала А.Бакина, не уточнив, о каком банке идет речь, пишет РБК
Представитель ЦБ добавила, что регулятор взаимодействует с участниками рынка из других стран. «Мы надеемся, что клиентская база наша за счет иностранных участников будет расширяться», — подчеркнула А.Бакина.
СПФС переведут на блокчейн в 2019 году
В 2019 году Центробанк намерен перевести Систему передачи финансовых сообщений (СПФС) — российский аналог SWIFT — на блокчейн, сообщили 4 мая 2018 года «Известия» со ссылкой на источник, близкий к Банку России. Информацию подтвердили два банкира, знакомых с ситуацией.
По словам источника, цель перевода СПФС на блокчейн — обеспечение высокой защиты финансовых трансакций. Как известно, данные из распределенного реестра нельзя удалить, а информация автоматически обновляется у всех участников системы при каждом внесенном изменении, пояснил он.
Банк России еще не определился с выбором платформы — источник, близкий к ЦБ, затруднился уточнить, будет ли регулятор использовать для СПФС собственную разработку на блокчейне или же существующую платформу Etherium. Как сообщили в ЦБ «Известиям», пока рассматриваются различные варианты применения технологии распределенных реестров, в том числе и для передачи финансовых сообщений. От дополнительных комментариев представитель регулятора отказался.
СПФС используется российскими банками и компаниями как в качестве резервного канала обмена финансовыми сообщениями и транзакциями, так и в качестве альтернативы SWIFT, когда это экономически обоснованно, указали в ЦБ. По данным на май, стоимость одного сообщения через СПФС составляет около 1,5–2 рублей, тогда как тариф на передачу через SWIFT может варьироваться в районе 0,03–0,05 евро за сообщение.
По мнению экспертов, технология распределенных реестров оптимизирует защиту СПФС и обеспечит прозрачность трансакций, что, в свою очередь, повысит интерес к системе со стороны банков и компаний. В частности, в случае применения технологии распределенных реестров российская система может стать даже надежнее, чем SWIFT, полагает шеф-аналитик Teletrade Петр Пушкарев.
Ростех сообщил о завершении перехода на российский аналог системы SWIFT
14 апреля 2018 года появилась информация о том, что Ростех и Банк России переходят на национальную Систему передачи финансовых сообщений Банка России (СПФС). Присоединение Госкорпорации к СПФС повысит безопасность финансовых операций и создаст альтернативный канал обмена финансовыми сообщениями в России.
Присоединение к СПФС позволяет Госкорпорации использовать СПФС как канал обмена финансовой информацией между участниками системы, например, между банком и Госкорпорацией или между дочерними предприятиями Ростеха. Цифровая инфраструктура поможет осуществлять обмен данными между предприятиями Госкорпорации в зашифрованном режиме, что снижает риск внешнего вторжения в систему и вероятность хакерских атак.
«Мы, безусловно, заинтересованы в повышении безопасности передачи и обмена данными как внутри корпорации, так и вовне – с российскими финансовыми организациями. Данная инициатива позволяет снизить зависимость от иностранных систем и дает возможность обмениваться информацией с нашими предприятиями в защищенном формате без использования мощностей зарубежных провайдеров», – сказал заместитель генерального директора Госкорпорации Ростех Игорь Завьялов.
Более 600 организаций Ростеха внедрили и применяют систему Единого Корпоративного Казначейства (АС ЕКК), в базе данных которой – более 40 тыс. банковских счетов. На 20 крупнейших предприятиях пилотного контура ведется опытно-промышленная эксплуатация комплексной автоматизированной системы финансово-закупочной деятельности (АС ФЗД) полного цикла.
Использование СПФС Банка России позволит организациям Ростеха повысить безопасность и надежность при совершении финансовых операций, увеличить скорость передачи финансовых сообщений, а также снизить издержки. В настоящий момент проект обсуждается с участием представителей дочерних структур Ростеха – Новикомбанка, компаний «РТ-Финанс» и «РТ-Информ», а также российского разработчика компьютерных программ и баз данных делового назначения – фирмы «1С».
2014: Запуск СПФС
В рабочем режиме СПФС запущена в декабре 2014 года. Проект реализовали после того, как в сентябре 2014-го на уровне Европарламента начали обсуждать идею отключения российских банков от SWIFT, позже такой вариант рассматривали и главы МИД европейских государств.
Российские банки в итоге не стали отключать от SWIFT, и СПФС существует как альтернативная система передачи информации и совершения платежей. К SWIFT подключено свыше 9 тыс. банков из 209 стран мира.
Связующее окно: российский аналог SWIFT примет 30% трафика к 2023-му
ЦБ планирует увеличить долю сообщений через российский аналог SWIFT на треть и довести ее до 30% к 2023 году. Об этом говорится в стратегии регулятора по развитию национальной платежной системы (есть у «Известий»). На рынке считают цель выполнимой: на фоне давления США на международную систему кредитные организации по всему миру обращаются к региональным решениям. Кроме того, система Банка России предлагает более выгодные тарифы. Впрочем, полностью отказаться от SWIFT российским финансовым компаниям не удастся, полагают эксперты.
Свое решение
За весь 2020-й трафик системы передачи финансовых сообщений (СПФС) — аналога сервиса международных расчетов SWIFT — вырос в два раза, следует из данных ЦБ. Ежемесячный объем внутрироссийских финансовых сообщений превышает 2 млн рублей. По данным регулятора, договоры о предоставлении услуг СПФС заключены с 21 зарубежной организацией, 12 из которых уже подключены к системе. Всего к СПФС Банка России присоединилось более 400 кредитных структур.
Долю внутрироссийских сообщений, передаваемых через СПФС, планируется увеличить до 30% к 2023 году, следует из стратегии развития национальной платежной системы на 2021–2023 годы (есть у «Известий»). В документе говорится, что для увеличения количества пользователей национальной системы передачи финансовых сообщений Центробанк планирует снизить издержки новых участников, в том числе — за счет внедрения технологии прикладных программных интерфейсов (API). В документе подчеркивается, что это расширит возможности интеграции СПФС с другими системами обмена финансовой информацией.
Среди приоритетных задач ЦБ — присоединение к системе участников-нерезидентов. Для этого в российском аналоге SWIFT планируется оптимизировать процедуру за счет внедрения «коробочного» решения, отмечается в документе. При этом в ЦБ подчеркивают, что потребуется реализовать дополнительные протоколы информационной безопасности в сервисах СПФС.
Российская система передачи финансовых сообщений начала создаваться в декабре 2014 года. Ее запуск был связан с призывом Европарламента исключить РФ из международных расчетов через SWIFT на фоне событий в Крыму и на востоке Украины.
СПФС, платежная система «Мир» и система быстрых платежей — три мощнейшие инфраструктуры для финансовых операций, которые обеспечивают российский рынок не только бесперебойностью, но и развитием новых сервисов и услуг для граждан и бизнеса, заявила первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова на пресс-конференции, посвященной представлению стратегии развития национальной платежной системы. Она подчеркнула, что Банк России считает сегодняшнюю политическую ситуацию в мире достаточно спокойной. Регулятор не видит каких-либо рисков отключения от международных платежных систем.
Неполная замена
13 апреля глава МИДа Сергей Лавров заявил, что Россия прорабатывает вопрос отказа от использования западных платежных систем. Позднее во вторник пресс-секретарь президента РФ Дмитрий Песков не исключил, что РФ может быть отключена от платежных систем Visa и MasterCard в рамках продолжения западной санкционной политики.
Заявленная цель по наращиванию внутрироссийского трафика СПФС до 30% амбициозна, но вполне осуществима, так как в данный момент ограничения по подключению новых категорий участников отсутствуют, считают в ВТБ. В банке «Зенит» «Известиям» сообщили, что в расчетах «дружественных» стран трафик через российский аналог может вырасти и до 100%.
Сценарий регулятора вполне реалистичен с учетом текущей геополитической ситуации, полагает вице-президент Росбанка Александр Рахманин. В то же время, по его словам, пока российский аналог нельзя расценивать как полноценную альтернативу SWIFT из-за ограниченного функционала, не позволяющего переводить денежные средства в страны дальнего зарубежья.
Постепенное принятие СПФС иностранными банками, а также перманентное злоупотребление США давлением на SWIFT в конечном счете могут подтолкнуть игроков мировой финансовой системы к более решительным действиям в вопросах региональных интеграций, считает Александр Рахманин. В крымском РНКБ согласны, что распределенные системы расчетов в будущем будут приобретать всё большую популярность.
— Сейчас система СПФС может быть заменой SWIFT, но только при расчетах российских банков между собой и с организациями в СНГ. Сейчас ни один американский или европейский банк не подключен к СПФС, — отметил исполнительный директор банка «Ренессанс Кредит» Михаил Лейтес.
Комиссия за ряд операций в СПФС ниже, чем в SWIFT, поэтому многие российские банки переходят на национальную систему передачи сообщений, пояснила «Известиям» председатель правления Национального платежного совета Алма Обаева. По ее словам, при этом многие банки продолжаются пользоваться SWIFT по привычке. Потенциально весь внутрироссийский трафик может перейти на российский аналог, полагает эксперт. СПФС — надежная система, поскольку ее оператором выступает ЦБ, а необходимые сервисы будут внедрены в ближайшее время.
Если рассматривать гипотетический сценарий принудительного отключения страны от SWIFT, на обеспечение необходимых мощностей в СПФС потребуется три-четыре года, ожидает сотрудник департамента экономических и финансовых исследований CMS Institute Николай Переславский. Но этот сценарий сам ЦБ оценивает как маловероятный. По словам эксперта, в более лояльных условиях, благодаря преференциям со стороны властей увеличить долю трафика через российский аналог до целевого уровня ЦБ вполне возможно, в первую очередь — за счет госбанков.
Российский аналог SWIFT увеличил число иностранных участников до 38
Количество зарубежных пользователей Системы передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России выросло до 38, заявил в четверг, 9 декабря, начальник управления департамента национальной платежной системы ЦБ Денис Барышков.
«За последние годы СПФС показала высокую надежность и бесперебойность работы в режиме 24/7 как с российскими, так и с иностранными пользователями. К системе уже подключено 335 пользователей, в том числе 38 зарубежных участников из девяти стран», — сказал Барышков, выступая на VIII Национальном платежном форуме. В частности, на сегодняшний день к СПФС подключены все белорусские банки.
Он добавил, что ЦБ реализовал возможность организации на площадке иностранного ЦБ или дочерней компании шлюза для обеспечения «бесшовного взаимодействия» между СПФС и локальной системой передачи финансовых сообщений.
СПФС была создана Банком России в 2014 г. как альтернативный канал межбанковского взаимодействия для защиты от возможного отключения страны от платежной системы SWIFT. В настоящее время к SWIFT подключены более 11 000 крупнейших организаций в более чем 200 странах мира.
Сообщения об угрозе отключения российских пользователей от SWIFT возникают в СМИ регулярно, начиная с 2014 г. Самый недавний случай — публикация CNN о том, что американская администрация рассматривает эту меру в числе возможных санкций на случай нападения российских войск на Украину, которое активно муссируется в западных СМИ. В Совфеде эту информацию назвали «фантастикой», в Кремле — продолжением «информационной истерики».
Рассылки «Ведомостей» — получайте главные деловые новости на почту
Отвлекает реклама? Подпишитесь, чтобы скрыть её
Наши проекты
Контакты
Рассылки «Ведомостей» — получайте главные деловые новости на почту
Ведомости в Facebook
Ведомости в Twitter
Ведомости в Telegram
Ведомости в Instagram
Ведомости в Flipboard
Решение Федеральной службы по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) от 27 ноября 2020 г. ЭЛ № ФС 77-79546
Учредитель: АО «Бизнес Ньюс Медиа»
И.о. главного редактора: Казьмина Ирина Сергеевна
Рекламно-информационное приложение к газете «Ведомости». Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) за номером ПИ № ФС 77 – 77720 от 17 января 2020 г.
Любое использование материалов допускается только при соблюдении правил перепечатки и при наличии гиперссылки на vedomosti.ru
Новости, аналитика, прогнозы и другие материалы, представленные на данном сайте, не являются офертой или рекомендацией к покупке или продаже каких-либо активов.
Сайт использует IP адреса, cookie и данные геолокации Пользователей сайта, условия использования содержатся в Политике по защите персональных данных
Все права защищены © АО Бизнес Ньюс Медиа, 1999—2021
Любое использование материалов допускается только при соблюдении правил перепечатки и при наличии гиперссылки на vedomosti.ru
Новости, аналитика, прогнозы и другие материалы, представленные на данном сайте, не являются офертой или рекомендацией к покупке или продаже каких-либо активов.
Все права защищены © АО Бизнес Ньюс Медиа, 1999—2021
Решение Федеральной службы по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) от 27 ноября 2020 г. ЭЛ № ФС 77-79546
Учредитель: АО «Бизнес Ньюс Медиа»
И.о. главного редактора: Казьмина Ирина Сергеевна
Рекламно-информационное приложение к газете «Ведомости». Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) за номером ПИ № ФС 77 – 77720 от 17 января 2020 г.
Сайт использует IP адреса, cookie и данные геолокации Пользователей сайта, условия использования содержатся в Политике по защите персональных данных
Вебинар «Системы передачи финансовых сообщений Банка России (СПФС). Пути подключения. Новые возможности»
Дата вебинара: 10 декабря
Время проведения: 11:00 – 13:00
Место проведения: Zoom
Программа сессии
Вступительное слово модератора
Система передачи финансовых сообщений Банка России
Денис Загуменнов, Заместитель начальника Управления развития и регулирования НПС Департамента национальной платежной системы, Центральный Банк Российской Федерации.
Преимущества и схема подключения к СПФС через НРД
Ксения Караваева, Специалист управления развития технологических сервисов, НКО АО НРД
Игорь Китов, Главный специалист Отдела сопровождения депозитарных систем
«ТКБ — расчетная площадка СНГ. СПФС – оптимизация «транспортных» расходов»
Елена Ширинская, Заместитель Председателя Правления, ПАО «ТРНАСКАПИТАЛБАНК»
Участники: Бекзат Малабаев, Начальник отдела сопровождения платежей ЗАО «Банк Азии», г. Бишкек, Кыргызстан
Модератор: Ксения Караваева
Небанковская кредитная организация акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий» (НКО АО НРД) – центральный депозитарий Российской Федерации. Статус центрального депозитария присвоен ФСФР России приказом № 12-2761/ПЗ-И от 6 ноября 2012 г. Лицензия № 045-12042-000100 от 19 февраля 2009 г. профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности, выданная ФСФР России. Лицензия № 3294 на осуществление банковских операций, выданная 4 августа 2016 г. Банком России. Лицензия № 045-00004-000010 от 20 декабря 2012 г. на осуществление клиринговой деятельности, выданная ФСФР России. Лицензия № 045-01 от 28 декабря 2016 г. на осуществление репозитарной деятельности, выданная Банком России. Местонахождение: г. Москва, ул. Спартаковская, дом 12.
Обработка персональных данных на сайте осуществляется в соответствии с «Положением об обработке персональных данных». Настоящим, продолжая работу на сайте, вы подтверждаете, что ознакомились с Положением об обработке персональных данных НКО АО НРД, даете свое согласие НКО АО НРД на обработку ваших персональных данных в соответствии с условиями указанной политики, а также даете свое согласие на автоматизированную обработку ваших персональных данных (файлы cookie, сведения о действиях, которые вы совершаете на сайте, сведения об используемых для этого устройствах, дата и время сессии), в т.ч. с использованием метрических программ Яндекс.Метрика, Google Analytics, путем совершения следующих действий: сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, блокирование, удаление, уничтожение, передача (предоставление, доступ) третьим лицам, предоставляющим НКО АО НРД сервис по метрическим программам.
Обработка данных осуществляется в целях улучшения работы сайта, совершенствования продуктов и услуг НКО АО НРД, определения предпочтений пользователя, предоставления целевой информации по продуктам и услугам НКО АО НРД. Настоящее согласие действует с момента его предоставления и в течение всего периода использования сайта.
В случае отказа от обработки данных метрическими программами вы проинформированы о необходимости прекратить использование сайта или отключить файлы cookie в настройках браузера..
- Оксид металла 3 содержит 30 процентов кислорода определите что это за металл
- сауна рефтинский энергетик телефон