Облигации втб что это такое

Уникальные облигации от ВТБ

Особые условия по облигациям

Условия по облигациям ВТБ (серия Б-1-252)

— Купонный доход: 8,6% годовых — Срок: 364 дня — Периодичность выплаты купона: 4 раза в год — Цена одной облигации: 1 000 ₽ — Минимальная сумма инвестиций: 10 000 ₽

Преимущества

Потенциальный доход выше, чем по другим банковским продуктам

Всегда можно продать без потери накопленного купонного дохода

Надежность банка ВТБ гарантирует все выплаты. Рейтинг надежности A+++

Доходность облигаций

Если вы купили облигацию, вы будете получать по ней периодические платежи — «купоны» и сможете либо продать её на рынке (дороже или дешевле цены покупки), либо держать её до погашения.

В момент погашения вы получите номинальную стоимость облигации — это неизменная величина, которую вы можете посмотреть перед покупкой облигации, чтобы понять — больше вам вернут или меньше, чем вы вложили в облигацию. Если купить по цене ниже номинала — во время погашения вы получите дополнительную прибыль. Доходность зависит от рыночной цены облигации, которая, в свою очередь, зависит от рискованности эмитента. Например, если компания на грани банкротства, её облигации вероятнее всего будут стоить дёшево и давать высокую доходность.

Также, на доходность облигации влияет страна регистрации эмитента (страновой риск), а также валюта номинации облигации (облигации в сравнительно надёжных валютах дают меньший доход).

Об облигациях

Что такое облигации и в чём их преимущество?

Облигации — это долговая ценная бумага, держатель которой получает процентные платежи (купоны) и основное тело долга (номинал облигации) по истечении срока обращения. Облигации в отличие от депозитов можно купить и продать на фондовом рынке. Например, вы захотели купить акции вместо облигаций, тогда вы сразу можете продать облигации, чтобы переложить деньги в другие инструменты.

Какие бывают облигации

На российском рынке инвестору доступны несколько видов облигаций:

— Государственные облигации (ОФЗ — Облигации Федерального Займа)

— Высокодоходные облигации (ВДО)

Как собрать портфель из облигаций?

Перед тем, как собрать портфель из облигаций, стоит определиться с индивидуальными предпочтениями к риску/доходности. Обычно инвесторы предпочитают собирать портфель из государственных, субфедеральных и проверенных корпоративных облигаций. Высокодоходные облигации можно добавить в портфель, но нужно понимать, что одна из пяти компаний в течение года-двух может обанкротиться и не выплатить долг.

Итого, если портфель состоит на 60% из ОФЗ, на 30% из корпоративных облигаций 5 или даже 10 эмитентов (помним про диверсификацию), а 10% оставить на рисковые высокодоходные облигации, то можно получать доходность на 1-2% выше. Грамотно составленный портфель из облигаций может при низком риске давать доходность выше средней ставки по депозиту в надёжном банке.

Источник

Инвестиционные облигации от ВТБ

Актуальные предложения

ВТБ Б-1-278 «ИНДЕКС МОСБИРЖИ»

Прием заявок до 27.12.2021

До 19,16% за весь срок обращения*

Условия

Возвращается 100% номинальной стоимости при погашении

Начать инвестировать можно от 10 000 рублей

Полный доступ ко всем ИОВ со статусом квал. инвестора

Об облигациях

От чего зависит доходность?

Доходность инвестиционной облигации ВТБ зависит от динамики базовых активов облигации. Базовыми активами могут быть: акции, ETF, фондовые индексы, товары и другие активы.

Как купить облигации?

Декларация о рисках

Целью настоящей Декларации является предоставление клиенту информации о рисках, связанных с приобретением облигаций с дополнительным доходом. Облигации могут быть приобретены на внебиржевом рынке или на Московской бирже, быть подвержены общим рискам, связанным с операциями на финансовых рынках.

Рыночный (ценовой) риск

Инвестиционные облигации являются сложными финансовыми инструментами, где выплата зависит от изменений определённых характеристик базовых ценных бумаг, фондовых индексов, курсов валют, процентных ставок и других базовых активов, и которые могут быть проданы в качестве единого инструмента или быть комплексом взаимосвязанных инструментов. При развитии негативного сценария (в частности, отрицательная динамика базового/-ых активов) досрочный выход из облигации, если это возможно исходя из рыночных условий, может привести к убыткам.

Риск ликвидности биржевых облигаций с дополнительным доходом

Инвестиционные облигации обращаются на Московской бирже. Однако при резком движении рыночной цены базового актива, на который выпущена облигация, она может временно потерять ликвидность, и клиент временно не сможет реализовать приобретённую им ранее облигацию на вторичном рынке, либо спред котировок значительно расширится, и клиент при досрочной реализации облигаций понесёт значительные убытки. При этом возможны обстоятельства, когда продать облигации досрочно будет невозможно, и для возврата номинальной стоимости и получения дополнительного дохода и фиксированного купона будет необходимо дождаться их погашения.

Риск банкротства эмитента

Возможно наступление неплатёжеспособности эмитента облигации, что приведёт к невозможности или снижению вероятности погашения облигаций и (или) исполнения обязательств по выплате купонов или досрочному выкупу бумаг в срок и в полном объёме. Этот риск определяется финансовым положением и платёжеспособностью эмитента.

Статус квалифицированного инвестора

Признание квалифицированным инвестором предоставляет возможность совершения сделок с ценными бумагами, предназначенными для квалифицированных инвесторов, и заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, предназначенных для квалифицированных инвесторов, в отношении которых инвестор был признан квалифицированным инвестором. Приобретение указанных ценных бумаг и заключение указанных договоров связано с повышенными рисками. С полным перечнем рисков, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках, и подробным описанием каждого из них ознакомиться можно ознакомиться на странице или в Приложении 14 к Регламенту оказания услуг на финансовых рынках Банка ВТБ.

Правовая информация

Банк ВТБ (ПАО) (Банк ВТБ). Генеральная лицензия Банка России № 1000. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 040—06492—100000 и депозитарной деятельности № 040-06497-000100 от 25.03.2003 выданы Банком России 25.03.2003 г. Сведения о Банке ВТБ внесены в единый реестр инвестиционных советников решением Банка России от 24.12.2018.

Содержание сайта и любых страниц сайта («Сайт») предназначено исключительно для информационных целей. Сайт не рассматривается и не должен рассматриваться как предложение Банка ВТБ о покупке или продаже каких- либо финансовых инструментов или оказание услуг какому-либо лицу. Информация на Сайте не может рассматриваться в качестве рекомендации к инвестированию средств, а также гарантий или обещаний в будущем доходности вложений. Никакие положения информации или материалов, представленных на Сайте, не являются и не должны рассматриваться как индивидуальные инвестиционные рекомендации и/или намерение Банка ВТБ предоставить услуги инвестиционного советника, кроме как на основании заключаемых между Банком и клиентами договоров. Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, в том числе идеи для инвестирования, которая содержит универсальные и общедоступные сведения, подготовлена для широкого круга лиц (включая всех клиентов или часть клиентов определённой категории, потенциальных клиентов) предоставляется обезличенно не на основании договора об инвестиционном консультировании, не является и не должна быть расценена получателями данной информации как индивидуальная инвестиционная рекомендация. Банк ВТБ не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные на Сайте, подходят всем лицам, которые ознакомились с такими материалами, и/или соответствуют их инвестиционному профилю. Финансовые инструменты, упоминаемые в информационных материалах Сайта, также могут быть предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов. Банк ВТБ не несёт ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.

Прежде чем воспользоваться какой-либо услугой или приобретением финансового инструмента или инвестиционного продукта, Вы должны самостоятельно оценить экономические риски и выгоды от услуги и/или продукта, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки при пользовании конкретной услугой, или перед приобретением конкретного финансового инструмента или инвестиционного продукта, свою готовность и возможность принять такие риски. При принятии инвестиционных решений, Вы не должны полагаться на мнения, изложенные на Сайте, но должны провести собственный анализ финансового положения эмитента и всех рисков, связанных с инвестированием в финансовые инструменты. Ни прошлый опыт, ни финансовый успех других лиц не гарантирует и не определяет получение таких же результатов в будущем. Стоимость или доход от любых инвестиций, упомянутых на Сайте, могут изменяться и/или испытывать воздействие изменений рыночной конъюнктуры, в том числе процентных ставок. Настоящий документ не раскрывает всех рисков и не содержит полной информации о затратах клиента в связи с заключением, исполнением и прекращением договоров и сделок с финансовыми инструментами. Банк ВТБ не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.

Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые на Сайте, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк ВТБ выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств ввел режим ограничительных мер, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком ВТБ. Банк ВТБ предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в информационных материалах финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк ВТБ не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов. Информация на Сайте предназначена для распространения только на территории Российской Федерации и не предназначена для распространения в других странах, в том числе Великобритании, странах Европейского Союза, США и Сингапуре, а также гражданам и резидентам указанных стран, находящимся на территории Российской Федерации. Банк ВТБ не предлагает финансовые услуги и финансовые продукты гражданам и резидентам стран Европейского Союза.

Все цифровые и расчетные данные на Сайте приведены без каких-либо обязательств и исключительно в качестве примера финансовых параметров. Настоящий Сайт не является консультацией и не предназначен для оказания консультационных услуг по правовым, бухгалтерским, инвестиционным или налоговым вопросам, в связи с чем не следует полагаться на содержимое Сайта в этом отношении.

Банк ВТБ прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк ВТБ не делает каких-либо заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в информационном материале, размещенном на Сайте, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в материалах Сайта, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная на Сайте информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.

Банк ВТБ обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку ВТБ в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». Банк ВТБ настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых на Сайте финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк ВТБ является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка ВТБ (далее — участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или услуги доверительного управления (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских, консультационных или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские, консультационные услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк ВТБ руководствуется интересами своих клиентов.

Любые выражения мнений, оценок и прогнозов на сайте, являются мнениями авторов на дату написания. Они не обязательно отражают точку зрения Банка ВТБ и могут быть изменены в любое время без предварительного предупреждения. Все права на представленную информацию принадлежат Банку ВТБ. Данная информация не может воспроизводиться, передаваться или распространяться без предварительного письменного разрешения Банка ВТБ. Банк ВТБ не несет ответственности за какие-либо убытки (прямые или косвенные), включая реальный ущерб и упущенную выгоду, возникшие в связи с использованием информации на Сайте, за невозможность использования Сайта или любых продуктов, услуг или контента купленных, полученных или хранящихся на Сайте.

Источник

Облигации федерального займа для населения

Облигации федерального займа для населения

Откройте брокерский счет

Пополните его онлайн без комиссий

Подайте заявку на покупку ОФЗ-н
в приложении ВТБ Мои Инвестиции

Параметры ОФЗ-н выпуска № 53008RMFS

Эмитент: Министерство финансов Российской Федерации.

Государственный регистрационный номер: 53008RMFS.

Объем выпуска: 15 000 000 000 (пятнадцать миллиардов) рублей.

Количество облигаций: 15 000 000 (пятнадцать миллионов) штук.

Номинальная стоимость одной облигации: 1000 рублей.

Дата начала размещения облигаций: 02 августа 2021 г.

Дата окончания размещения облигаций: 4 февраля 2022 г.

Процентные ставки купонного дохода (годовые проценты):
• первый купон — 5,00% годовых;
• второй купон — 6,00% годовых;
• третий купон — 7,00% годовых;
• четвертый купон — 8,00% годовых;
• пятый купон — 8,50% годовых;
• шестой купон — 8,87% годовых;

Дата погашения облигаций: 14 августа 2024 г.

Круг потенциальных владельцев: совершеннолетние граждане Российской Федерации и&nbspагенты по размещению и&nbspвыкупу облигаций в&nbspслучаях, установленных условиями эмиссии.

Минимальное количество облигаций, доступных для приобретения одним физическим лицом по каждому поручению, поданному Агенту —10 (десять) штук.

Максимальное количество облигаций, которым может владеть одно физическое лицо — 15 000 (пятнадцать тысяч) штук.

Ограничения и тарифы

Преимущества инвестирования с ВТБ

Лучший инвестиционный банк
по версии Global Finance

Минимальные расходы
при совершении сделок

Профессиональная
аналитическая поддержка

Удобный доступ к торговле
через ВТБ Мои Инвестиции

Аналитическая поддержка от ВТБ Капитал

Владельцам брокерских счетов и ИИС доступны эксклюзивные ежедневно обновляемые инвестиционные идеи и профессиональная инвестиционная аналитика по финансовым рынкам, экономическим секторам и отдельным компаниям от ВТБ Капитал — лучшей аналитической команды России по итогам международного опроса инвесторов Institutional Investor 2017.

По вопросам инвестиций:

Тех. поддержка: пн.–пт.: 09.00–00.00
Клиентская поддержка: пн.–пт.: 09.00–19.00

Тех. поддержка: пн.–пт.: 09.00–00.00
Клиентская поддержка: пн.–пт.: 09.00–19.00

Брокерское обслуживание и ИИС

Паевые инвестиционные фонды

Банк ВТБ (ПАО) (Банк ВТБ). Генеральная лицензия Банка России № 1000. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 040—06492—100000, выдана: 25.03.2003 г. Сведения о Банке ВТБ внесены в единый реестр инвестиционных советников решением Банка России от 24.12.2018. Подробнее >>

Все права на представленную информацию принадлежат Банку ВТБ. Данная информация не может воспроизводиться, передаваться или распространяться без предварительного письменного разрешения Банка ВТБ. Банк ВТБ не несет ответственности за какие-либо убытки (прямые или косвенные), включая реальный ущерб и упущенную выгоду, возникшие в связи с использованием информации на Сайте, за невозможность использования Сайта или любых продуктов, услуг или контента купленных, полученных или хранящихся на Сайте.

Источник

Если вы решили купить облигации банка ВТБ…

Облигации – ценные бумаги, позволяющие получать периодическую прибыль в процентах, зарабатывать на разнице в цене покупки и погашения. По сути, это долговая расписка о предоставлении денежных средств в заем с последующим начислением вознаграждения за их использование.

Достаточно доходный и надежный способ инвестирования, доступный каждому. Разберемся подробно, что собой представляют облигации ВТБ, как их купить и насколько это выгодно.

Облигации ВТБ: общая информация

Облигации ВТБ – хороший и надежный источник дохода для любого человека. Они выпускаются крупнейшим банком Российской Федерации под гарантии государства. Представляют собой официальную расписку о взятии денежных средств в долг финансовой организацией на определенный период под оговоренные проценты.

В 2018 году банк выпустил народные облигации федерального займа для физических лиц – выгодную альтернативу депозитным вложениям:

Такой вид ценных бумаг позволяет хранить сбережения с минимальным уровнем риска и максимальной доходностью до 8,5% годовых.

Подробную информацию о компании и ее ценных бумагах можно найти в официальном проспекте эмиссии облигаций.

Ценные бумаги для физических лиц – прибыльный инструмент инвестирования на среднесрочную перспективу не только для богатых граждан, но и для рядовых россиян со средним доходом.

На каких условиях можно купить ценные бумаги для физических лиц от ВТБ?

Условия выпуска облигаций достаточно простые, чтобы их мог приобрести каждый желающий, в том числе без особых познаний в финансах.

Минимальные требования к инвестору включают:

Со своей стороны, программа ОФЗ предлагает клиентам следующие гарантии:

Благодаря оптимальным условиям инвестирования и высокой доходности к погашению ОФЗ, ликвидность бумаг уже в первую неделю составила более 2 млрд рублей, а это примерно 2000 заявок от российских граждан.

Как купить?

Приобрести облигации федерального займа от ВТБ можно быстро, выполнив четыре главных действия:

Процедура осуществляется исключительно через брокерский депозит или специальное депо. Чтобы их создать, клиент должен обратиться в банк и оформить все необходимые документы. Для этого подойдет любое финансовое отделение, совершающее подобные операции.

При наличии официального счета инвестор может совершить покупку двумя доступными способами – дистанционно через личный кабинет или непосредственно в офисе банка, подав поручение для проведения сделки.

Финансовое учреждение начисляет комиссию по следующей схеме:

Размер денежных вложений, согласно правилам банка ВТБ, ограничен верхней и нижней суммой. Так, минимальный вклад установлен в размере 30 тысяч рублей, максимальный – 15 млн. рублей.

Цифры периодически пересматриваются, в зависимости от изменений в решении о выпуске ценных бумаг.

Вложить собственные денежные средства небольшими частями менее рискованно, но не так выгодно. Обычно, банк идет на уступки клиенту и снижает процентную ставку по комиссии при условии приобретения большего количества облигаций. Поэтому купить сразу много активов очень выгодно, если, конечно, есть финансовая возможность.

Какие серии облигаций от ВТБ наиболее доходные?

Доходность всех облигаций ВТБ на порядок выше, чем депозитов во всех других крупных банках. Согласно статистике котировок на финансовом рынке, наибольшую прибыль получают держатели долгосрочных ОФЗ. При этом учитывается так называемая дюрация, которая позволяет определить степень зависимости рыночной цены бумаги от изменения процентной ставки.

Другими словами, чем выше дюрация, тем больше процентная ставка по вкладу на растянутую перспективу.

Наиболее доходные облигации, согласно описанной логике, представлены в таблице ниже:

В зависимости от серии выпуска доходность может увеличиваться. Согласно официальной информации банка, облигации ВТБ Б-1-2 обеспечены дополнительными выплатами за первый купонный период в размере 22,8 рублей каждая.

Выгодно ли приобретать облигации банка ВТБ?

Преимущества средств, вложенных в инвестиционную программу ВТБ, очевидны благодаря высокой конкурентоспособности по сравнению со стандартными депозитами. Это надежная альтернатива для граждан с любым уровнем дохода, желающих приумножить свой капитал без рисков и ограничений.

Преимущества инструмента инвестиций неоспоримы:

Конечно покупать облигации ВТБ выгодно. Это доказывает неумолимая статистика роста ежегодных инвестиций. В среднем за одну заявку покупается ценных бумаг компании на 300 тысяч рублей.

Часто встречаются и более скромные суммы, что свидетельствует о росте спроса на программу среди небогатого населения.

Подведем итоги

Инвестирование в облигации ВТБ – оптимальный и наиболее выгодный вариант вложения средств. Прибыль существенно выше других аналогичных программ, а риски полностью отсутствуют благодаря государственному гарантированию.

Условия покупки доступные, процедура абсолютно простая. Нужно только выбрать подходящие ОФЗ, внести минимальную сумму и регулярно получать дивиденды. Сотрудничать с ВТБ выгодно всем.

Источник