статус сделки зо что означает
Вопросы и ответы
Как вывести деньги с брокерского счёта?
Подать заявку на вывод денежных средств можно в приложении СберИнвестор, в торговом терминале Quik или по телефону.
Почему не удаётся вывести денежные средства с брокерского счёта?
Деньги могут быть заблокированы на брокерском счёте из-за незавершённых расчётов по сделкам. Для вывода денежных средств должны быть завершены все расчёты по сделкам в соответствии с режимом торгов биржи.
Как изменить или добавить реквизиты счёта для вывода денежных средств с брокерского счёта?
Изменить реквизиты банковского счёта, используемого для вывода денежных средств, можно в веб-версии СберБанк Онлайн, в разделе «Инвестиции и пенсии».
Как правильно читать брокерскую отчетность
Если вы анализируете проделанную работу, то становитесь на шаг ближе к успеху. То же самое относится к чтению брокерской отчетности. Умение правильно ее читать и делать выводы над проделанным является преимуществом перед остальными инвесторами.
Брокерская отчетность помогает понять, как и за счет чего меняется стоимость портфеля. В ней отражается полная информация по вашему счету. По аналогии с банковской выпиской, брокерский отчет помогает проанализировать расходы, составить план для следующих сделок и отслеживать динамику портфеля.
Какие отчеты бывают
У брокеров структура отчета и его вид могут быть разными, но суть одна. Мы рассмотрим брокерскую отчетность, предоставляемую БКС Брокер. Если вы обслуживаетесь у другого брокера, то отчетность и принципы отражения в ней информации могут быть иными.
Отчетность БКС Брокер имеет несколько типов:
— Сделки РЕПО. Инвесторы, которые используют плечо, могут увидеть здесь список и количество ценных бумаг, которые используются в обеспечение их займа. Также данный отчет, в отличии от остальных, указывает размер комиссии, которая была удержана за использование плеча в виде разницы между сделками РЕПО. Однако за использование плеча взимается еще процент от суммы задолженности, списание которого отражается уже в брокерском отчете.
— НДФЛ. Здесь отражается не только сумма уплаченного и начисленного налога, но и статьи, которые его сформировали. Отчет показывает цены, по которым ценные бумаги были куплены и затем реализованы, что и является основой для расчета НДФЛ. Также содержится справочная информация о купонах и дивидендах, сформированная за год.
— Состояние активов. Так как брокерская отчетность с полным списком операций может быть очень большой, то формируется отдельный отчет. Он показывает только динамику изменения стоимости портфеля, что занимает в среднем 20% от брокерского отчета.
— Брокерский отчет. Самый обширный и интересный отчет с аналитической точки зрения. Здесь вся основная информация: сделки, движение остатков, состояние активов, комиссии, выводы/пополнение денег и иное. Именно о нем и пойдет речь подробнее ниже.
Выгрузить его можно на сайте online.bcs.ru в разделе Отчетность – Отчетность (БКС Россия) – Брокерские отчеты.
По временным периодам отчетность делится на:
— Ежедневный. Формируется на следующий рабочий день после торгов;
— Ежемесячный. Формируется в течение 7 рабочих дней после окончания календарного месяца;
— Произвольный период (печатная форма). Подать заявку на формирование можно офисе компании и отдельно по каждому соглашению.
Публикация отчетов за предыдущий день происходит двумя партиями:
1. С 10:00 МСК до 14:00 МСК (предварительный отчет).
2. После 14:00 МСК (итоговый отчет).
Предварительный отчет формируется для того, чтобы как можно раньше получить информацию о сделках за предыдущую торговую сессию. То есть для контроля состояние своего счета как можно более оперативно. Разница между предварительным отчетом и окончательным в том, что в предварительный не попадают некоторые операции по счету, совершенные после момента формирования отчета (например, операции на валютном рынке после 23:00 МСК, займы овернайт, переводы между торговыми площадками).
Важно отметить, что ежедневный отчет не формируется, если операций в этот период по счету не было. В таком случае можно открыть отчет по активам, так как это тот же брокерский отчет, но без отражения операций.
Из чего состоит брокерский отчет
Он состоит из нескольких разделов. Если какой-то раздел не был задействован, то в отчете он не присутствует. Мы по порядку разберем каждый раздел и поймем, как отчет собирается от и до.
1. Движение денежных средств. Содержит информацию о денежных средствах на начало и на конец периода в рублях и иностранной валюте.
1.1. Движение денежных средств по совершенным сделкам (в рублях и иностранной валюте). Содержит информацию о движении денежных средств в результате совершения операций в течение периода отчета.
1.1.1. Движение денежных средств по совершенным сделкам (иным операциям) с ценными бумагами, по срочным сделкам, а также сделкам с иностранной валютой.
Тут отражается информация о движении денежных средств. В начале раздела отражаются остатки денежных средств на начало периода, а затем сколько стало после всех расчетов в конце периода. В данную таблицу вносятся списания и зачисления из разделов 1-2.
По итоговым строчкам можно заметить, что остаток снизился на 523 руб. (9523,06-9000,02=523 руб.). Поэтому столбец Остаток на конец дня уменьшился на эту сумму и составил 101,56 руб.
Таблица универсальная для всех рынков, поэтому половина столбцов вполне может пустовать, но в иных случаях использоваться. Все зависит от частоты сделок и количества задействованных торговых площадок. В нашем случае операции прошли только по бирже ММВБ, что указано в столбце Площадка.
Важно отметить, что если деньги находятся в займах Овернайт, то в Остаток денежных средств на начало/конец они не записываются, но отражаются как операции. В нашей таблице они отражены в сумме 7000 руб. То есть по факту на счете было на 7000 руб. больше, чем отражено в разделе 1.1.1.
1.2.1. Займы Овернайт. В разделе представлена информация о суммах списания и возврата, зачисления процентов, и размере ставки Овернайта. Это услуга, которая предоставляет брокеру активы в неторговое время в обмен на проценты за их использование.
В первой строке таблицы отражен возврат 7000 руб. от 13.09.18 с выплатой 1 копейки за день и займ на 3 дня. Стоит статус Не погашен, потому что взяли средства 14.09.18 (Дата), а вернут только 17.09.18.
Так как займы Овернайт подразумевают использование средств в неторговое время, то займ не превышает 1 рабочего дня. Однако у нас отражено 3 дня, так как 14 число было пятницей, и поэтому займ взят на нерабочие выходные дни. Операция внесена в итоговую таблицу выше.
1.3. Удержанные сборы/штрафы (итоговые суммы). В данном разделе сгруппирована информация по удержанным комиссиям биржи и брокера согласно тарифам.
Столбец Площадка указывает, с какой торговой площадки были удержаны средства. Также в итоговую таблицу данные операции внесены. Так как комиссии могут списываться с различных площадок, стоит следить за тем, на какой из них находятся денежные средства. При наличии услуги Единый брокерский счет (ЕБС) между объединенными площадками необходимости переводить средства нет.
2.1. Сделки. Отражаются исполненные сделки, по которым произошли расчеты на дату составления отчета.
14.09.18 не производилось никаких расчетов и сделок помимо займов Овернайт. Так как эти сделки могут проходить внутри дня, то достаточно часто отражаются в данном разделе. Начисленные средства (строчка Итого) за день использования бумаг отражены в первой итоговой таблице в столбце Сумма зачисления. Совершенные на бирже сделки купли-продажи отражаются точно в таком же виде, как и в таблице Незавершенные сделки раздела 2.3. О нем пойдет речь ниже.
Важно. Вечерняя сессия срочного рынка по факту является предторговой сессией следующего рабочего дня, поэтому все сделки, совершенные на вечерней сессии FORTS, попадают в брокерский отчет следующего рабочего дня.
2.2. Завершенные сделки. Отражаются завершенные сделки, заключенные на площадке ОТС (зарубежная внебиржевая площадка).
2.3. Незавершенные сделки. В разделе содержатся совершенные сделки, расчет по которым не прошел на дату составления отчета.
Столбцы в таблице поделены на две части для разделения сделок по покупке и продаже активов. Часть шапки таблицы, которую пометили темным цветом, предназначена для отражения продаж. В оригинале выделения цветом нет. Так как у нас нет сделок по продаже активов, расчеты по которым еще не прошли, столбцы пустые.
В столбце Дата соверш. отражены даты сделок по покупке и продаже ценных бумаг. В нашей таблице отражены 2 сделки по покупке 10 акций МТС и 2-х акций Яндекса, совершенные 13.09.18 и с окончанием расчетов 17.09.18 по режиму торгов T+2. Дата расчета отражается в столбце Поставка (план). Место сделки отражает площадку, на которой покупка/продажа была осуществлена.
3. Активы.В разделе отражена информация об активах клиента, а именно:
— Информация о ценных бумагах, а также денежных средствах в разрезе торговой площадки на начало и на конец периода (таблица Портфель по ценным бумагам и денежным средствам).
— Информация об открытых позициях клиента по срочным контрактам, денежных средствах на срочном рынке на начало и на конец периода (таблица Портфель по срочным контрактам).
— Информация об открытых позициях по внебиржевым форвардным контрактам в разрезе торговой площадки на начало и на конец периода (таблица Портфель по форвардным контрактам).
— Обязательства клиента перед брокером и брокера перед клиентом (таблица Обязательства).
Раздел 3. Активы является отчетом об активах, который обсуждали в начале. Чистые активы состоят из портфеля клиента за вычетом его обязательств, что отражено в первой таблице раздела. Она является итоговой и в нее сводится информация из остальных таблиц этого раздела.
Важное замечание: если указана положительная сумма обязательств, как в нашей таблице, то это средства, планируемые к зачислению на ваш счет. Если сумма стоит с минусом, то планируется ее списание со счета.
В нашем случае компания взяла в займы Овернайт 7000 руб., а средства, которые будут списаны по незавершенным сделкам (покупка акций Яндекса и МТС) меньше. В связи с этим оказался положительный перерасчет. Подробно это можно увидеть в таблице ниже.
В таблице Обязательства клиента отражаются платежи, которые будут проведены позднее. Классический случай — плата за торговый терминал Quik. Ежедневно равными долями блокируется на счете часть денег и списывается по окончании календарного месяца. На конец дня обязательства по статье ПО (Рубль) ушли, так как комиссия была списана, что мы наблюдали ранее в разделе 1.1.1. и 1.3.
Таблица отражает состояние портфеля по ценным бумагам на начало и конец периода. Столбец Вид актива показывает, какие ценные бумаги учитываются в вашем портфеле. Обозначение В пути указывает на сделки, расчеты по которым не прошли. В нашем случае это как раз акции Яндекса и МТС, которые поступят на счет 17 числа. В строке Рубль отражаются остатки денежных средств. Это суммы из раздела 1.1.1.
Можно заметить, что на начало дня у нас в пути 4 бумаги Яндекса, хотя мы приобрели только 2. Еще 2 были в займах овернайт, а по окончании дня их вернули, и в правой части таблицы они отражены в наличии. Еще 2 ожидают расчета по покупке от 13.09.18. (смотреть раздел 2.3)
Стоимость портфеля в нашем случае снизилась на 243 руб. (19489-19372=-243 руб.), несмотря на то, что остаток денег упал на 523 руб. Снижение было сглажено ростом стоимости акций портфеля, что можно заметить по изменению оценки акций в столбцах Сумма в т.ч. НКД. и Цена закрытия.
Некоторые особенности отображения активов в брокерском отчете:
— Оценка активов в Портфеле по ценным бумагам производится по цене закрытия.
— Валютный портфель (как валюта, так и акции, номинированные в валюте) оценивается как в иностранной валюте, так и в рублях по курсу ЦБ с указанием даты и значения курса.
— В колонке Изменение стоимости портфеля указывается разница между стоимостями на конец и на начало периода с учетом заводов и выводов денежных средств.
— Обязательства по сделкам РЕПО отражены отдельно от обязательств по незавершенным сделкам, заключенным по инициативе клиента.
4. Движение ценных бумаг. Отражает зачисление, списание и остатки ценных бумаг.
Так как акции МТС списывались в займы овернайт внутри дня, то их остаток на конец дня не изменился.
По Яндексу 2 акции 13.09.18 были взяты в займы овернайт и возвращены 14.09.18, что показывает первая строчка с тикером YNDX. На дату составления отчета снова были взяты 2 бумаги в займы овернайт, но в этот же день возвращены, на что указывает столбец Расход (2 бумаги) и Приход (2 бумаги).
Отдельно про РЕПО
РЕПО – техническая операция переноса задолженности с одного торгового дня на другой. Фактически при наличии заемной позиции по окончании торгов происходит ее закрытие с возобновлением на следующий рабочий день перед открытием биржи.
Рассмотрим пример с наличием заемной позиции по деньгам:
Отражены две операции с Типом сделки Репо ч.1 и Репо ч.2. По 1-ой части сделки прошла продажа 17 акций Сбербанка для покрытия задолженности (столбец Продано, шт)
Так как Оплата (план) стоит на следующий день (26.09.18), то она отражается в разделе 2.3. В таблице ниже указано, что по 2-ой части сделки РЕПО ценные бумаги были возвращены через покупку.
Если вы открыли позицию шорт, что подразумевает задолженность по ценным бумагам, то сделки РЕПО будут проведены в обратном порядке: сначала покупка (закрытие позиции), а затем продажа для ее возобновления.
Словарь операций
Операции, которые отражаются в брокерской отчетности, имеют технический язык и не всегда можно понять, что точно имеется ввиду. В помощь при чтении отчета здесь указаны определения, которые играют значимую роль.
Комиссии за сделки
Урегулирование сделок — списание комиссии биржи на ММВБ.
Вознаграждение брокера — брокерская комиссия за совершение сделок.
Биржевой сбор — комиссия биржи на срочном рынке.
Вознаграждение за поддержание позиции на ФОРТС — плата за наличие задолженности по итогам дневной сессии FORTS.
Сбор за экспирацию — комиссия за организацию исполнения срочного контракта, списывается в день исполнения.
Плата за некорректные операции — плата за превышение количества транзакций в секунду (плата за каждую транзакцию, начиная с 21-й в секунду).
Распределение — списание дивидендов по бумагам, которые были в позиции шорт на дату отсечки реестра.
Возмещение дивидендов по сделке — поступление дивидендов по бумагам, которые находились в РЕПО на дату отсечки реестра.
Переводы между клиентами — поступление дивидендов по бумагам, которые находились в займах овернайт на дату отсечки реестра.
Комиссия за перенос позиций — 2-ая часть комиссии за использование заемных средств. Первая не отражается в отчете напрямую и считается как разница между объемами 2-х частей сделок РЕПО.
Оплата за вывод денежных средств — комиссия за вывод иностранной валюты.
Ведение аналитического счета — аналогия счету ДЕПО на ММВБ, но только на срочном рынке. Комиссия за обслуживание счета.
Хранение ЦБ — комиссия за хранение иностранных ЦБ.
ПО — сюда могут включаться несколько разных услуг, предназначенных для интернет-торговли.
БКС Брокер
Последние новости
Рекомендованные новости
Главное за неделю. В ожидании Санты
Итоги торгов. Под конец сессии выкупили все снижение
IT-сектор США. Во что стоит инвестировать на 5 лет
Дивидендный портфель 2021. Подводим итоги
Ozon — затянутая «история роста»
Какие дивидендные прогнозы на 2021 сработали, а какие нет
Резкое падение цен на газ. Газовое ралли закончилось?
SoFi Technologies. Есть ли перспективы у популярного финтеха
Адрес для вопросов и предложений по сайту: bcs-express@bcs.ru
* Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.
Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.
Приведенная информация и мнения составлены на основе публичных источников, которые признаны надежными, однако за достоверность предоставленной информации ООО «Компания БКС» ответственности не несёт. Приведенная информация и мнения формируются различными экспертами, в том числе независимыми, и мнение по одной и той же ситуации может кардинально различаться даже среди экспертов БКС. Принимая во внимание вышесказанное, не следует полагаться исключительно на представленные материалы в ущерб проведению независимого анализа. ООО «Компания БКС» и её аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за прямой или косвенный ущерб, наступивший вследствие использования данной информации, а также за ее достоверность.
Статус сделки зо что означает
Не все брокеры адаптировали свои отчеты для массового читателя, в них много специальной информации, и это может отпугнуть новичка. Рассказываем, как и зачем нужно читать брокерский отчет и что в нем можно пропустить.
Что входит в отчет брокера
В отчете собрана детальная информация об остатках денег и ценных бумаг на брокерском счете, а также история движения активов за выбранный период: покупки, продажи, начисления дивидендов и купонного дохода, списание комиссий брокера, биржи и депозитария, налогов — каждая трансакция со всеми подробностями.
Хотя брокер по закону обязан отчитываться перед клиентами, единой формы для этого документа нет. У каждой компании свой шаблон — и они могут сильно отличаться.
Как правило, это таблица на нескольких страницах в формате Excel или PDF. Если брокер не присылает отчет на почту клиента, значит, можно самостоятельно сформировать его на сайте или в приложении.
Основные разделы брокерского отчета
В шапке отчета содержится информация о брокерском счете: ФИО владельца, номер договора на оказание брокерских услуг, курс иностранной валюты на начало и конец отчетного периода (если на счете есть валюта), дата формирования отчета и так далее.
Пример отчета ВТБ Брокер
Как правило, в начале отчета есть сводная таблица, в которой можно найти суммы по основным категориям:
Обзорная информация помещается на первой странице. Весь остальной отчет занимают более детальные таблицы по четырем блокам: остатки денег на счете, движение денег по счету, остатки ценных бумаг и движение ценных бумаг. «Остатки» показывают состояние счета на начало и конец отчетного периода и как счет изменился за это время. «Движение» — каждую операцию в отдельности.
Что еще есть в отчете брокера и что можно не читать
На некоторых понятиях, которые встречаются в отчетах брокеров, стоит остановиться отдельно.
Пример отчета ВТБ Брокер
Зачем читать отчет брокера
Наконец, отчет брокера — это официальный документ, подтверждающий доходы. Его можно предъявлять, например, при подаче документов на визу.
Что еще почитать:
Последние новости
Подпишитесь и оставайтесь в курсе!
Мы будем присылать вам новости финансового рынка, новости ETF,
новые публикации и ссылки на вебинары.
ETF — биржевые инвестиционные фонды (exchange-traded funds). Эмитенты ФинЭкс Фандс АЙКАВ (FinEx Funds ICAV) и ФинЭкс Физикли Бэкт Фандз АЙКАВ (FinEx Physically Backed Funds ICAV) далее — Фонды. Управляющая компания ФинЭкс Инвестмент Менеджмент ЛЛП (FinEx Investment Management LLP) (регистрационный номер ОС407513, зарегистрированный офис: 2-й этаж 4 Хилл Стрит, Лондон, W1J 5NE). Фонд является лицом, обязавшимся акциям ETF. Информация раскрывается на сайте finexetf.com.
Информация, представленная на данном сайте, носит исключительно ознакомительный характер, не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями, не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами; не является обещанием выплаты дохода, не является прогнозом роста курсовой стоимости ценных бумаг; не является рода офертой, в том числе побуждением к приобретению акций ETF; не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и ценные бумаги либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать инвестиционным целям инвестора. Определение соответствия ценной бумаги либо операции интересам и инвестиционным целям инвестора является задачей самого инвестора. Инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не дают гарантий или заверений и не принимают ответственности, в том числе за любые возможные убытки (прямые или косвенные, предвиденные и непредвиденные в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования информации, размещенной на данном сайте и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
Данная информация не является предложением финансовых услуг и (или) индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашим инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции вашим личным обстоятельствам, инвестиционным целям, срокам инвестирования и уровню риска, который вы готовы принять при реализации своих инвестиционных решений, является исключительно задачей инвестора. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не несут ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в упомянутые здесь финансовые инструменты, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
Представленная информация носит общедоступный характер, не предназначена для конкретной целевой аудитории и/или отдельного лица, не учитывает личные обстоятельства каждого инвестора (не основана на учете информации о нем) и не может рассматриваться в качестве подходящей для инвестирования конкретного лица, получившего к ней доступ.
Любая информация, предоставляемая пользователем сайта, не используется в целях определения инвестиционного профиля этого лица. Предоставляемая информация используется исключительно для формирования набора данных, на основании которых может быть решена задача, обозначенная как целевая в соответствующем разделе.