спецдепозитарий что это такое
Статья 21. Специализированный депозитарий
Статья 21. Специализированный депозитарий
ГАРАНТ:
См. комментарии к статье 21 настоящего Федерального закона
См. Положение о деятельности специализированного депозитария, заключившего договор об оказании услуг специализированного депозитария федеральному органу исполнительной власти, обеспечивающему функционирование накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих, утвержденное приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 15 декабря 2005 г. N 05-81/пз-н
Информация об изменениях:
Федеральным законом от 23 июля 2013 г. N 251-ФЗ в часть 1 статьи 21 внесены изменения, вступающие в силу с 1 сентября 2013 г.
1. Оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг в документарной форме и учету прав на ценные бумаги, в которые инвестированы накопления для жилищного обеспечения, переданные в доверительное управление управляющим компаниям, а также контроль за распоряжением этими накоплениями может осуществлять только отобранный по результатам конкурса специализированный депозитарий, имеющий лицензию на осуществление депозитарной деятельности и лицензию на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, застраховавший ответственность в соответствии со статьей 31 настоящего Федерального закона, соответствующий установленным Центральным банком Российской Федерации требованиям о достаточности собственных средств относительно объема обслуживаемых активов, не являющийся аффилированным лицом ни одной из управляющих компаний, осуществляющих доверительное управление, или их аффилированных лиц и принявший соответствующий требованиям настоящего Федерального закона кодекс профессиональной этики. При этом в состав акционеров (участников) специализированного депозитария не могут входить организации, зарегистрированные в иностранных государствах, в которых предоставляется благоприятный налоговый режим и (или) не предусматриваются раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций, либо на территории Российской Федерации, на которой предоставляется специальный налоговый режим (оффшорные зоны).
2. Специализированный депозитарий обязан:
1) нести солидарно с управляющей компанией, заключившей договор доверительного управления, ответственность в случае неисполнения предусмотренных настоящей статьей обязанностей;
2) открыть отдельный счет депо на имя каждой управляющей компании, с которой заключен договор об оказании услуг специализированного депозитария, для учета прав на ценные бумаги, приобретенные за счет накоплений для жилищного обеспечения;
3) осуществлять учет прав на ценные бумаги, приобретенные в результате инвестирования накоплений для жилищного обеспечения, и учет перехода прав на такие ценные бумаги, а также хранение сертификатов ценных бумаг, если для отдельных видов ценных бумаг нормативными правовыми актами Российской Федерации не предусмотрено иное;
4) принимать и хранить копии всех первичных документов в отношении накоплений для жилищного обеспечения, переданных уполномоченным федеральным органом в доверительное управление управляющим компаниям;
Информация об изменениях:
Федеральным законом от 23 июля 2013 г. N 251-ФЗ в пункт 5 части 2 статьи 21 внесены изменения, вступающие в силу с 1 сентября 2013 г.
5) уведомлять уполномоченный федеральный орган, Центральный банк Российской Федерации и управляющую компанию о выявленных в процессе осуществления контроля нарушениях не позднее одного рабочего дня, следующего за днем их выявления;
6) информировать уполномоченный федеральный орган о приостановлении действия лицензии или ее отзыве, об изменениях учредительных документов, состава акционеров (участников), руководящего состава, состава работников специализированного депозитария, обеспечивающих оказание услуг специализированного депозитария уполномоченному федеральному органу и управляющим компаниям, и состава аффилированных лиц специализированного депозитария в порядке и в сроки, которые установлены договором об оказании услуг специализированного депозитария;
Информация об изменениях:
8) обеспечить передачу своих прав и обязанностей в отношении накоплений для жилищного обеспечения, сформированных в соответствии с настоящим Федеральным законом, другому специализированному депозитарию в случае прекращения договора об оказании услуг специализированного депозитария уполномоченному федеральному органу или управляющим компаниям в порядке и в сроки, которые установлены указанным договором;
Информация об изменениях:
Федеральным законом от 23 июля 2013 г. N 251-ФЗ в пункт 9 части 2 статьи 21 внесены изменения, вступающие в силу с 1 сентября 2013 г.
9) представлять в управляющую компанию, уполномоченный федеральный орган и Центральный банк Российской Федерации отчетность о выполнении операций, видах и рыночной стоимости ценных бумаг, учитываемых в соответствии с договорами об оказании услуг специализированного депозитария уполномоченному федеральному органу и управляющей компании, по форме и в сроки, которые установлены Центральным банком Российской Федерации;
Информация об изменениях:
Федеральным законом от 23 июля 2013 г. N 251-ФЗ в пункт 10 части 2 статьи 21 внесены изменения, вступающие в силу с 1 сентября 2013 г.
10) представлять в уполномоченный федеральный орган и Центральный банк Российской Федерации информацию о стоимости чистых активов, находящихся в доверительном управлении на основании договоров доверительного управления с управляющими компаниями, в порядке и в сроки, которые установлены договором об оказании услуг специализированного депозитария;
Информация об изменениях:
Федеральным законом от 21 ноября 2011 г. N 327-ФЗ пункт 11 части 2 статьи 21 изложен в новой редакции, вступающей в силу с 1 января 2013 г.
11) не совмещать деятельность в качестве специализированного депозитария с другими лицензируемыми видами деятельности, за исключением депозитарной или банковской деятельности, с депозитарной деятельностью, которая связана с проведением на основании соглашений с организаторами торговли и (или) клиринговой организацией депозитарных операций по договорам с ценными бумагами, заключенным на организованных торгах;
12) раскрывать в соответствии с пунктом 2 части 7 статьи 24 настоящего Федерального закона информацию о составе акционеров (участников) и об их долях в капитале, а также об аффилированных лицах. Сроки и порядок представления в уполномоченный федеральный орган указанной информации устанавливаются договором об оказании услуг специализированного депозитария уполномоченному федеральному органу;
14) ежегодно проводить аудиторскую проверку финансовой (бухгалтерской) отчетности;
Информация об изменениях:
Федеральным законом от 23 июля 2013 г. N 251-ФЗ в пункт 15 части 2 статьи 21 внесены изменения, вступающие в силу с 1 сентября 2013 г.
15) осуществлять контроль за соответствием деятельности по распоряжению накоплениями для жилищного обеспечения, переданными уполномоченным федеральным органом в доверительное управление управляющим компаниям, требованиям настоящего Федерального закона, иных нормативных правовых актов, нормативных актов Центрального банка Российской Федерации и инвестиционной декларации управляющей компании;
16) осуществлять контроль за определением стоимости чистых активов, находящихся в доверительном управлении управляющих компаний;
17) осуществлять контроль за перечислением управляющими компаниями в уполномоченный федеральный орган средств на использование участниками накопительно-ипотечной системы;
Информация об изменениях:
Федеральным законом от 23 июля 2013 г. N 251-ФЗ в пункт 18 части 2 статьи 21 внесены изменения, вступающие в силу с 1 сентября 2013 г.
18) соблюдать иные требования, предусмотренные настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами, иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, нормативными актами Центрального банка Российской Федерации и соответствующими договорами с уполномоченным федеральным органом и управляющими компаниями.
Спецдепозитарий что это такое
(в ред. Федерального закона от 06.12.2007 N 334-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Федерального закона от 26.07.2019 N 248-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
2. Специализированным депозитарием акционерного инвестиционного фонда и паевого инвестиционного фонда может быть только депозитарий, являющийся акционерным обществом или обществом с ограниченной (дополнительной) ответственностью, созданным в соответствии с законодательством Российской Федерации, имеющий лицензию специализированного депозитария.
3. Только специализированный депозитарий может использовать в своем фирменном наименовании слова «инвестиционный фонд», «акционерный инвестиционный фонд» или «паевой инвестиционный фонд» в сочетании со словами «специализированный депозитарий» или «депозитарий».
4. Деятельность специализированного депозитария осуществляется по договору:
1) с акционерным инвестиционным фондом, если функции единоличного исполнительного органа этого фонда переданы управляющей компании;
2) с управляющей компанией, если последняя осуществляет доверительное управление активами акционерного инвестиционного фонда или активами паевого инвестиционного фонда;
3) с иными лицами в случаях, предусмотренных федеральными законами.
5. Срок действия договора специализированного депозитария с управляющей компанией закрытого паевого инвестиционного фонда не может быть менее срока действия договора доверительного управления этим паевым инвестиционным фондом.
6. Не допускается заключение договоров, предусмотренных пунктом 4 настоящей статьи, если:
1) управляющая компания и специализированный депозитарий являются основным и дочерним либо преобладающим и зависимым по отношению друг к другу обществами;
2) специализированный депозитарий является владельцем акций акционерного инвестиционного фонда, с которым или с управляющей компанией которого заключается договор;
3) специализированный депозитарий является владельцем инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда, в отношении которого с управляющей компанией заключается договор.
7. Деятельность специализированного депозитария может совмещаться только:
1) с деятельностью кредитной организации;
2) с профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, за исключением депозитарной деятельности, если последняя связана с проведением на основании соглашений с организатором торговли и (или) клиринговой организацией депозитарных операций по договорам с ценными бумагами, заключенным на организованных торгах;
(в ред. Федеральных законов от 21.11.2011 N 327-ФЗ, от 20.07.2020 N 212-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
3) с деятельностью по разработке, производству, распространению шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств, выполнению работ, оказанию услуг в области шифрования информации, техническому обслуживанию шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств;
(пп. 3 введен Федеральным законом от 28.07.2012 N 145-ФЗ)
4) с деятельностью оператора финансовой платформы;
(пп. 4 введен Федеральным законом от 20.07.2020 N 212-ФЗ)
5) с деятельностью оператора инвестиционной платформы.
(пп. 5 введен Федеральным законом от 20.07.2020 N 212-ФЗ)
8. При осуществлении кредитными организациями и профессиональными участниками рынка ценных бумаг деятельности специализированного депозитария последняя должна осуществляться отдельным структурным подразделением.
9. Специализированный депозитарий вправе:
(в ред. Федерального закона от 26.07.2019 N 248-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
1) оказывать консультационные и информационные услуги, услуги по ведению бухгалтерского и иного учета, а также услуги по ведению учета и составлению отчетности в отношении имущества, принадлежащего акционерному инвестиционному фонду, имущества, составляющего паевой инвестиционный фонд, и операций с таким имуществом;
(пп. 1 в ред. Федерального закона от 26.07.2019 N 248-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
2) вести реестр владельцев инвестиционных паев;
3) являться оператором информационной системы, используемой лицами, заключившими договор со специализированным депозитарием;
4) осуществлять деятельность удостоверяющего центра, используемого лицами, заключившими договор со специализированным депозитарием;
5) осуществлять иную деятельность, предусмотренную настоящим Федеральным законом.
(п. 9 в ред. Федерального закона от 28.07.2012 N 145-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
10. Специализированный депозитарий вправе осуществлять инвестирование собственных денежных средств, совершать сделки по передаче имущества в пользование.
(в ред. Федеральных законов от 23.07.2013 N 251-ФЗ, от 01.05.2019 N 75-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
10.1. Специализированный депозитарий при осуществлении своей деятельности обязан выявлять конфликт интересов и управлять конфликтом интересов, в том числе путем предотвращения возникновения конфликта интересов и (или) раскрытия или предоставления информации о конфликте интересов.
При этом под конфликтом интересов специализированного депозитария понимается наличие у специализированного депозитария, и (или) иных лиц, если они действуют от имени специализированного депозитария или от своего имени, но за его счет, и (или) его работников интереса, отличного от интересов стороны по договору об оказании услуг специализированного депозитария (клиента специализированного депозитария) и (или) от интересов лица, являющегося стороной по договору с клиентом специализированного депозитария в рамках деятельности, в отношении которой специализированный депозитарий оказывает услуги, при совершении либо несовершении юридических и (или) фактических действий, влияющих на связанные с оказанием услуг специализированного депозитария интересы стороны по договору об оказании услуг специализированного депозитария (клиента специализированного депозитария) и (или) лица, являющегося стороной по договору с клиентом специализированного депозитария в рамках деятельности, в отношении которой специализированный депозитарий оказывает услуги. Наличие интереса иных лиц, если они действуют от имени специализированного депозитария или от своего имени, но за его счет, а также работников специализированного депозитария определяется специализированным депозитарием в случае, если указанные лица в силу заключенных со специализированным депозитарием договоров или по иным основаниям, работники специализированного депозитария в силу своих должностных обязанностей или по иным основаниям участвуют в совершении либо несовершении юридических и (или) фактических действий, влияющих на связанные с оказанием услуг специализированного депозитария интересы стороны по договору об оказании услуг специализированного депозитария (клиента специализированного депозитария) и (или) лица, являющегося стороной по договору с клиентом специализированного депозитария в рамках деятельности, в отношении которой специализированный депозитарий оказывает услуги.
В случае, если конфликт интересов, информация о котором не была раскрыта или предоставлена заранее в договоре об оказании услуг специализированного депозитария или в договоре с лицом, являющимся стороной по договору с клиентом специализированного депозитария в рамках деятельности, в отношении которой специализированный депозитарий оказывает услуги, если иной способ раскрытия или предоставления такой информации не установлен нормативным актом Банка России, привел к убыткам стороны по договору об оказании услуг специализированного депозитария (клиента специализированного депозитария) и (или) лица, являющегося стороной по договору с клиентом специализированного депозитария в рамках деятельности, в отношении которой специализированный депозитарий оказывает услуги, специализированный депозитарий обязан возместить за свой счет эти убытки в порядке, установленном гражданским законодательством, с учетом положения подпункта 13.2 пункта 2 статьи 55 настоящего Федерального закона.
Банк России устанавливает требования к выявлению конфликта интересов и управлению конфликтом интересов специализированного депозитария, в том числе путем предотвращения возникновения конфликта интересов и (или) раскрытия или предоставления информации о конфликте интересов.
(п. 10.1 введен Федеральным законом от 01.05.2019 N 75-ФЗ)
11. Лицом, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа, члена совета директоров (наблюдательного совета), члена коллегиального исполнительного органа специализированного депозитария или руководителя филиала специализированного депозитария (руководителя отдельного структурного подразделения организации, осуществляющего деятельность специализированного депозитария), не могут являться:
1) лица, которые осуществляли функции единоличного исполнительного органа финансовых организаций в момент совершения этими организациями нарушений, за которые у них были аннулированы (отозваны) лицензии на осуществление соответствующих видов деятельности, или нарушений, за которые было приостановлено действие указанных лицензий и указанные лицензии были аннулированы (отозваны) вследствие неустранения этих нарушений, если со дня такого аннулирования прошло менее трех лет. При этом под финансовой организацией для целей настоящей статьи понимается профессиональный участник рынка ценных бумаг, клиринговая организация, управляющая компания инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, специализированный депозитарий инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, акционерный инвестиционный фонд, кредитная организация, страховая организация, иностранная страховая организация, негосударственный пенсионный фонд или организатор торговли;
(в ред. Федерального закона от 02.07.2021 N 343-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
1.1) лица, которые осуществляли функции руководителя филиала иностранной страховой организации в момент совершения этой организацией нарушений в части деятельности такого филиала, за которые у иностранной страховой организации была отозвана лицензия на осуществление страховой деятельности, или нарушений, за которые было приостановлено действие указанной лицензии и указанная лицензия была отозвана вследствие неустранения этих нарушений, если со дня такого отзыва прошло менее трех лет;
(пп. 1.1 введен Федеральным законом от 02.07.2021 N 343-ФЗ)
2) лица, в отношении которых не истек срок, в течение которого они считаются подвергнутыми административному наказанию в виде дисквалификации;
3) лица, имеющие неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономической деятельности или преступления против государственной власти.
(п. 11 в ред. Федерального закона от 29.07.2017 N 281-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
12. Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа, руководитель филиала специализированного депозитария (руководитель отдельного структурного подразделения организации, осуществляющего деятельность специализированного депозитария) должны иметь высшее образование и соответствовать установленным Банком России квалификационным требованиям и требованиям к профессиональному опыту.
(в ред. Федеральных законов от 02.07.2013 N 185-ФЗ, от 23.07.2013 N 251-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
13. Лицом, владеющим (осуществляющим доверительное управление) 5 и более процентами обыкновенных акций (долей) специализированного депозитария, не может быть:
1) юридическое лицо, у которого за совершение нарушения была аннулирована лицензия на осуществление соответствующего вида деятельности финансовой организации;
2) юридическое лицо, у основных либо преобладающих обществ которого за совершение нарушения была аннулирована лицензия на осуществление соответствующего вида деятельности финансовой организации;
(в ред. Федерального закона от 29.07.2017 N 281-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
14. Лицо, владеющее (осуществляющее доверительное управление) 5 и более процентами обыкновенных акций (долей) специализированного депозитария, обязано уведомлять специализированный депозитарий и Банк России в порядке и сроки, которые установлены нормативными актами Банка России:
(в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
1) о приобретении в собственность или в состав имущества, находящегося у него в доверительном управлении, обыкновенных акций (долей) специализированного депозитария;
2) о своем соответствии (несоответствии) требованиям пункта 13 настоящей статьи.
15. Лицо, не направившее уведомление специализированному депозитарию в соответствии с пунктом 14 настоящей статьи или не соответствующее требованиям пункта 13 настоящей статьи, имеет право голоса только по голосующим акциям (долям) специализированного депозитария, не превышающим 5 процентов размещенных обыкновенных акций (долей) специализированного депозитария. При этом остальные акции (доли), принадлежащие этому лицу, при определении кворума для проведения общего собрания участников специализированного депозитария не учитываются.
(в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
19. Контролер специализированного депозитария или руководитель службы внутреннего контроля специализированного депозитария должен иметь высшее образование и соответствовать установленным Банком России квалификационным требованиям. Контролером специализированного депозитария, руководителем и сотрудниками службы внутреннего контроля специализированного депозитария, которые осуществляют внутренний контроль специализированного депозитария, не могут являться:
(в ред. Федеральных законов от 02.07.2013 N 185-ФЗ, от 23.07.2013 N 251-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
1) лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа специализированного депозитария, а также руководитель филиала специализированного депозитария (руководитель отдельного структурного подразделения организации, осуществляющего деятельность специализированного депозитария);
(в ред. Федерального закона от 29.07.2017 N 281-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Федерального закона от 29.06.2015 N 210-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
21. Правила осуществления деятельности специализированного депозитария и оказания услуг, связанных с ее осуществлением, в том числе порядок согласования правил доверительного управления паевым инвестиционным фондом, инвестиционные паи которого ограничены в обороте, и изменений и дополнений в них, порядок утверждения отчета о прекращении паевого инвестиционного фонда, инвестиционные паи которого ограничены в обороте, формы применяемых документов и порядок документооборота устанавливаются регламентом специализированного депозитария, который подлежит обязательному соблюдению специализированным депозитарием.
(п. 21 в ред. Федерального закона от 26.07.2019 N 248-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
Спецдепозитарий в схемах и простыми словами
Вы купили инвестиционные паи. При покупке в вашем личном кабинете инвестора отображается информация о списании суммы за операцию и об изменении количества именных ценных бумаг. По факту совершения сделки вы получаете право владения и распоряжения вашими активами. И институт, который законодательно учитывает и фиксирует факт приобретения или продажи, называется специализированный депозитарий (далее – спецдеп).
Но деятельность спецдепа не ограничивается функцией соблюдения законности операций, функционал спецдепа более многогранен. Как устроена работа этого участника рынка, спросили у одного из крупнейших представителей специализированных депозитариев АО «Специализированный депозитарий «Инфинитум».
Что такое специализированный депозитарий
Это инфраструктурный институт, который фиксирует и хранит активы, а также контролирует, как управляющая компания распоряжается имуществом паевых инвестиционных фондов (ПИФ), негосударственных пенсионных фондов (НПФ) и страховых компаний.
Спецдеп выступает гарантом того, что активы, указанные в отчетности управляющей компании (далее – УК), действительно входят в состав имущества ПИФ, паями которого вы владеете. Эта компания контролирует соблюдение условий доверительного управления, в том числе по составу и структуре активов, в которые УК вкладывает средства инвесторов.
Роль специализированного депозитария на рынке коллективных инвестиций
Как сотрудничают УК и специализированный депозитарий
Во взаимодействии с УК спецдеп выполняет ряд функций: от контроля активов и сделок по ним до согласования отчетности. Расскажем отдельно о каждой из них.
Предварительный контроль. Управляющая компания совершает различные сделки, инвестируя имущество паевого инвестиционного фонда. Если они проходят на бирже, согласование спецдепа не требуется. Если же УК решает вложить имущество фонда в депозит, приобрести долю в обществе с ограниченной ответственностью, купить или продать объект недвижимости, нужно предварительное согласование спецдепа. Сделка должна соответствовать нормам законодательства и Правилам доверительного управления ПИФ — тогда спецдеп акцептует ее. В противном случае УК не сможет провести сделку.
Подтверждение специализированного депозитария также требуется, когда УК нужно провести платеж в рамках управления фондом. Для учета денежных средств фонда открывается отдельный банковский счет, к которому подключается трехсторонний клиент-банк, и без акцепта исполнить платежное поручение нельзя.
Учет и хранение имущества фонда. Спецдеп учитывает принадлежащие паевому фонду ценные бумаги и принимает на хранение иное имущество ПИФа.
Фиксация прав владельца инвестиционных паев. Работая с клиентами, управляющая компания выдает, обменивает и погашает инвестиционные паи.
Согласование отчетности. УК формирует, получает, хранит документы по операциям с имуществом паевого фонда и ежедневно передает спецдепу их электронные копии. На основании этих данных и информации из открытых источников оба участника самостоятельно ведут учет имущества и готовят отчетность для Банка России. Результаты этого параллельного учета сравниваются в процессе сверки между УК и спецдепозитарием, по результатам которой формируется итоговая отчетность. Так инвестор получает максимально достоверную информацию о своих инвестициях.
Последующий контроль УК. По итогам операций с имуществом фонда УК сверяет их корректность и соответствие требованиям законодательства. Специализированный депозитарий также ежедневно проверяет работу УК на предмет соблюдения нормативных актов и Правил доверительного управления ПИФ. При выявлении нарушений спецдеп уведомляет об этом как УК, так и регулятора — Банка России.
Зачем инвестору знать про спецдеп
В первую очередь, человек, инвестирующий в паи ПИФ, хочет быть уверен в безопасности вложений. Задача спецдепа — обеспечить надежность и прозрачность всех этапов осуществления доверительного управления имуществом фонда (в том числе сделок с ценными бумагами, платежей и т.д.), хранения имущества и определения расчетной стоимости инвестиционного пая.
Кроме того, в случае банкротства УК, спецдеп будет играть главную роль в дальнейшей судьбе ПИФ, по сути, заменяя управляющую компанию на определенное время. Он станет надежным хранителем средств фонда, чтобы они не были потрачены на погашение долгов обанкротившейся УК.
Стоит также отметить, что вероятность банкротства крупной УК, которая входит в одну группу с любым из крупнейших российских банков, крайне мала. Однако знать об этом для спокойствия за свои сбережения необходимо.
Узнать, какая компания выполняет функцию спецдепозитария для вашей УК, можно в Правилах доверительного управления паевого инвестиционного фонда. Этот документ можно найти на сайте или в личном кабинете УК.
Работа спецдепа оплачивается инвестором за счет комиссии, которая определена в договоре между УК и спецдепом, и максимальный размер которой зафиксирован в Правилах доверительного управления фонда.
Коротко
Специализированный депозитарий обеспечивает прозрачность, законность операций с ценными бумагами и следит за соблюдением интересов инвесторов.
За услуги спецдепозитария предусмотрена комиссия, которая оплачивается за счет имущества ПИФ. Информация о спецдепе, под контролем которого находятся ПИФ, указана в Правилах доверительного управления ПИФ.