Номер гос идентификационной карты interactive brokers что это
Interactive Brokers: как открыть счет и начать инвестировать на зарубежных рынках
Далеко не всех инвесторов устраивает торговля на российском фондовом рынке: нет страховки от банкротства и мошенничества брокера, маленький выбор инвестиционных инструментов, слишком высокие страновые риски и пр. Многие стремятся выйти на зарубежные биржи и расширить свои возможности. Для этого нужен посредник. В статье рассмотрим, что из себя представляет брокер Interactive Brokers, как открыть счет у него и покупать ценные бумаги для своего портфеля.
Interactive Brokers (IB) – это американский брокер, который открывает мировые фондовые рынки инвесторам со всего мира, в том числе и россиянам. К сожалению, мы не можем похвастаться возможностью выбора из большого списка посредников. Из-за санкций многие брокеры перестали обслуживать граждан РФ. На сегодня IB – самый популярный среди оставшихся в России.
Пошаговая инструкция по открытию счета
Рассмотрим пошаговую инструкцию по открытию брокерского счета в Interactive Brokers.
Шаг 1. Регистрация на официальном сайте
Переходим на главную страницу. Если автоматически сайт открылся на иностранном языке, то в правом верхнем углу можно выбрать “Русский”. Нажимаем на кнопку “Открыть счет” и “Заполнить заявку”. Первая форма потребует ввести адрес электронной почты, имя пользователя, пароль и страну проживания. Внимательно читайте требования к имени и паролю.
Далее идет стандартная процедура подтверждения счета. На указанную в анкете почту придет письмо от IB. После перехода по ссылке надо ввести свои имя и пароль. Процедура регистрации на сайте завершена, но открытие счета еще впереди.
Шаг 2. Заполнение анкеты
На этом этапе придется заполнить несколько форм:
Шаг 3. Заполнение формы W-8BEN
Форма W-8BEN – это специальная форма, которая позволяет инвестору платить налоги по ставке, действующей в нашей стране. Дело в том, что размер налога с дивидендов в США составляет 30 %, в России – 13 %. Между нашими странами заключен договор об избежании двойного налогообложения.
После подписания формы W-8BEN россиянин заплатит 10 % в бюджет США (налог будет перечислен автоматически). Оставшиеся 3 % придется уплатить самостоятельно в России, подав налоговую декларацию по итогам года.
Форма подписывается простым вводом своих имени и фамилии. Далее следует согласиться, что ознакомлены с документами. На предложение брокера передавать ваши акции другим инвесторам в долг лучше ответить отказом. Согласие лишит вас права претендовать на страховку в случае банкротства посредника.
Шаг 4. Прикрепление документов
Необходимо приготовить сканы (цветные или черно-белые) следующих документов:
Шаг 5. Результаты регистрации счета
Большинство инвесторов получает подтверждение регистрации счета через 2-3 дня после отправки заявки. Иногда проверка растягивается на несколько недель. Interactive Brokers может запросить дополнительные документы, если:
Если IB что-то не устраивает, то он укажет это в письме на электронную почту, указанную при регистрации. Если все в порядке, придет подтверждение об открытии счета. Можно заводить деньги и совершать первые покупки.
После регистрации счета необходимо запросить документы, подтверждающие открытие: договоры на русском и английском языках, письмо IB. При переводе денег их может запросить банк с целью выполнения требований валютного контроля.
Тарифы и условия обслуживания
В Interactive Brokers нет сложных тарифов и запутанных условий обслуживания. Рассмотрим, как пополнить счет, как вывести с него деньги, как торговать ценными бумагами и какие комиссии придется уплатить.
Перевод и вывод денег со счета
Независимо от того, какую валюту в качестве базовой при заполнении анкеты вы выбрали, переводить деньги на счет можно в любой валюте. Некоторые банки позволяют бесплатно или с минимальной комиссией переводить рубли (например, Тинькофф Банк, Авангард) на брокерский счет. Уже потом их можно конвертировать в доллары через IB на бирже по текущему курсу.
Для перевода необходимо создать уведомление на пополнение счета:
Для всех последующих переводов денег на брокерский счет нужно будет предварительно или сразу же после перечисления средств уведомить брокера об этой операции. Созданные шаблоны значительно сократят время заполнения формы, останется только ввести сумму и нажать кнопку отправки.
Покупка и продажа ценных бумаг
Для начала торговли необходимо программное обеспечение. IB предлагает:
Инвестор должен выбрать один из двух тарифных планов.
Устанавливается комиссия за акцию, минимальная и максимальная ставки за сделку. Например, по акциям США ставки составят:
Включает брокерскую комиссию, которая зависит от объема сделок, биржевые, регуляторные и клиринговые сборы.
Кроме перечисленных комиссий, инвестор оплачивает:
Лучшие брокеры за рубежом
Виды брокерских счетов
При заполнении анкеты вас попросят выбрать вид брокерского счета. По умолчанию предлагают заполнить заявку на открытие частного, совместного или IRA-счета. Частный подходит большинству инвесторов. Если сомневаетесь в выборе, то о структуре счета можно почитать на сайте брокера.
Частный счет имеет варианты:
Преимущества и недостатки IB для частного инвестора из России
Прежде чем выходить на зарубежный рынок, полезно будет оценить преимущества и недостатки для частного инвестора из России.
Лучшие брокеры в России
Заключение
Привлекательность счета в Interactive Brokers у меня не вызывает сомнения. Но уходить полностью с российского рынка, я думаю, все же не стоит. Идеальный вариант – часть капитала оставить в России, например, на ИИС для получения налоговых льгот, а часть перевести на счет зарубежного брокера для формирования долгосрочного портфеля из ликвидных индексных фондов и ценных бумаг. Так мы проведем еще одну диверсификацию средств – по посредникам.
Открытие брокерского счета в Interactive Brokers
Несомненное удобство IB в том, что вся процедура осуществляется online и на русском языке.
Для начала необходимо перейти на сайт IB в раздел открытия брокерского счета по следующей ссылке: https://gdcdyn.interactivebrokers.com/Universal/servlet/Application.ApplicationSelector
И выбрать русский язык в качестве интерфейса (если этого не произойдет автоматически).
Регистрация пользователя
На начальном этапе необходимо ввести адрес своей электронной почты, имя пользователя, пароль (с подтверждением), который будет использоваться для входа в систему, а также страну проживания. После ввода нажимаем на кнопку «Сохранить и продолжить».
После этого на указанный email будет выслано письмо для подтверждения адреса электронной почты следующего вида:
Нажав на кнопку «Verify Account», вы перейдете по ссылке для продолжения процедуры.
Вводим имя пользователя и пароль, указанный вначале.
Выбор типа счета и базовой валюты
В качестве типа счета выбираем «Частное лицо», за базовую валюту рекомендуем взять «Американский доллар USD». (Базовая валюта определяет в каком виде будет отображаться стоимость бумаг и портфеля в целом. Средства на брокерский счет можно переводить в различных валютах, независимо от выбора базовой валюты. Выбор базовой валюты, при желании, можно будет изменить в настройках в личном кабинете).
Язык ввода данных в заявке – «Русский», чтобы на следующих шагах свое имя, адрес и прочую информацию можно было вводить на русском языке.
В разделе «Как Вы О Нас Узнали» укажите тот вариант, который наиболее близок Вам.
В конце, как и прежде, жмем кнопку «Сохранить и продолжить».
Личная информация
В разделе «Личная информация» указываем ФИО, дату рождения, пол, семейное положение и количество иждивенцев.
В разделе «Адреса» рекомендуем ввести адрес по прописке, указанной в паспорте. Если Вы родились за пределами России, об этом необходимо будет проинформировать.
В «Контактных данных» указываем свой номер телефона.
В разделе «Страна налогообложения» указываем государство, в котором Вы уплачиваете налоги и номер ИНН.
Заполняем поля раздела «Трудовая деятельность» согласно характеру и местоположению Вашей занятости.
В разделе «Информация о счете» выбираем тип счета «Наличный (Cash)».
В разделе «Секретные вопросы» Вы можете выбрать наиболее интересные для себя, на случай проблем с доступом к личному кабинету.
Нормативная информация
Уже на этом этапе можно подтвердить номер своего мобильного телефона или отложить подтверждение до окончания процедуры.
В разделе «Нормативная информация» на оба вопроса отвечаем «Нет» (если Вы и Ваши ближайшие родственники не являетесь сотрудниками брокерской фирмы, а также если Вы не являетесь директором, владельцем 10% акций или руководителем какой – либо компании, акции которой обращаются на бирже).
В разделе «Активы и доход» необходимо указать соответствующие диапазоны для значений собственного капитала, собственного ликвидного капитала и чистого годового дохода. Минимальные диапазоны для собственного капитала и собственного ликвидного капитала для пропуска к дальнейшим шагам оформления соответствуют «20,000 – 49,999 USD».
В разделе «Инвестиционные цели» необходимо выбрать наиболее подходящий вариант (можно выбрать несколько целей).
В разделе «Инвестиционный опыт» в качестве инвестиционных товаров необходимо оставить выбор для «Акций». Этого будет достаточно для пассивного инвестора, чьими основными инструментами являются индексные фонды (при необходимости в будущем есть возможность редактировать данные настройки в личном кабинете IB). Далее указываем свой инвестиционный опыт, но стоит иметь в виду, что для пропуска системой выбор варианта для поля «Уровень знаний» должен соответствовать как минимум значению «Хорошие».
В разделе «Страны для торговли» указываем «Соединенные Штаты», так как большинство зарубежных индексных фондов, которые могут понадобиться пассивному инвестору, торгуются именно на американских фондовых площадках (при необходимости в будущем есть возможность редактировать данные настройки в личном кабинете IB).
Подтверждение информации о налогообложении
Необходимо проверить указанный иностранный статус бенефициара для налоговых органов США, идентификационные данные и указать страну, которая является местом Вашего проживания.
Подтвердить вышеизложенную информацию, поставив галочку напротив слова «Да» под абзацем с подтверждением данных и информированием об ответственности за лжесвидетельство.
Рекомендуем поставить галочку напротив слова «Да» под абзацем с предложением о согласии со сбором и рассылкой налоговых форм в электронном виде.
После этого удостоверить верность всей вышеизложенной информации электронной подписью и нажать на кнопку «Согласен».
Общие соглашения и уведомления
Для прохождения этого шага необходимо согласиться с набором перечисленных требований и правил:
(Все перечисленные требования и правила на английском языке можно загрузить в виде дополнительных материалов)
Тут же есть возможность загрузить документ, подтверждающий что владелец счета является единственным владельцем всех активов и сохраняет полный контроль над торговлей, а также документ, уведомляющий относительно базовой системы NFA (National Futures Association)
Все вышеперечисленные соглашения необходимо также подписать электронной подписью, нажав на кнопку «Сохранить и продолжить».
Предложение участия в программе повышения доходности
Проверка ключевых данных заявки
Тут необходимо убедиться в корректности указанной ключевой информации и при необходимости можно исправить ошибку или неточность.
Отправка копий подтверждающих документов
На финальном шаге необходимо отправить электронные копии:
Документы можно отослать как на последнем шаге заявки (к странице можно вернуться в течение процедуры оформления, перейдя по ссылке в письме подтверждения электронного адреса), так и в виде вложений письма, отправленного на адрес newaccounts@interactivebrokers.com.
В качестве документов, подтверждающих адрес проживания, могут быть приняты: выписка с банковского счета, брокерский отчет, договор аренды недвижимости, счет владельца недвижимости или арендатора на оплату страхового полиса, счет на оплату системы безопасности, письма из государственных органов, счет за коммунальные услуги.
Документы, написанные от руки, не принимаются. Допустимы следующие форматы файлов: GIF, JPEG, JPG, JPE, TIF, TIFF, PNG, BMP, PDF, DOC, RTF.
(Для более подробного ознакомления с необходимыми параметрами подтверждающих документов, можно скачать соответствующие документы из прилагаемых материалов)
Заключение
После проверки подтверждающих документов и одобрения открытия счета вы получите соответствующее уведомление на Вашу электронную почту.
Мы рекомендуем производить процедуру финансирования брокерского счета денежными средствами только после подтверждения открытия счета.
Interactive Brokers. ТОП вопросов.
Interactive Brokers. ТОП вопросов
+ БОНУС ИНСТРУКЦИИ 
FAQ по брокеру США InteractiveBrokers.
1. Как открыть счет у Interactive Brokers.
Для открытия счета никуда ходить или ездить не нужно.
Обычно, достаточно всего 2 документа
– загранпаспорт и копия квитанции за услуги ЖКХ,
в которой будет указана ваша ФИО.
(иногда запрашивают дополнительные документы)
2. Interactive Brokers тарифы.
Для инвесторов из России, а также из стран бывшего СНГ предусмотрен
один тариф с фиксированной платой. (начинающим инвесторам рекомендую его)
3. Interactive Brokers процент на остаток.
Если у вас на счету есть неиспользованные денежные средства (кэш), то
брокер начисляет по ним % на остаток. Ставка может меняется, в
зависимости от рыночной ситуации.
На данный момент процент на остаток в Interactive Brokers начисляется в
4. Interactive Brokers налогообложение.
С налогами в IB все достаточно просто. По дивидендам применяется
налоговая ставка в размере 10% – и они автоматом удерживаются
брокером. НО 3% от полученной суммы дивидендов вам необходимо
самому доплатить в налоговую в следующем году до 30 апреля.
13% налог на прирост капитала в случае купли-продажи акций. Т.е. если вы
купили акцию дешевле, а продали дороже, то с этой разницы вам все 13%
необходимо доплатить в России.
5. Interactive Brokers w-8ben.
Это специальная форма, которая заполняется российским инвестором для
того, чтобы он мог экономить на налогах. Если эту форму не заполнять, то
с вас будут удерживать 30% налогов с дивидендов, против 10%. К счастью,
данная форма заполняется автоматически при открытии счета у Interactive
Brokers и почти никто этого не замечает.
6. Interactive Brokers – контакты, телефон, почта,
способы связи.
Да, у IB есть даже служба поддержки по телефону 8_800_100_85_56,
который работает ежедневно с 9_18 по будням, отвечают естественно на
русском языке. Можно еще по почте и через тикет (чат)
Больше постов про Interactive Brokers у меня в блоге на Смартлаб. И группе Вконтакте.
Кому интересно, то посмотрите
Interactive Brokers: выводы, кому и когда стоит открывать?
Итак, мы подошли к концу еще одной не простой недели. Если вы прочитали подробно все посты, а также посмотрели все видео и статьи, которые я прикладывал как дополнительные материалы — вы молодец!
Уверен также, что в этом случае вы и стали понимать намного больше.
Теперь постараюсь подвести некий итог и ответить на вопрос о том, кому стоит, а точнее кому не стоит открывать счет у иностранного брокера Interactive Brokers.
Вам не стоит открывать счет в IB (в 90% случаев) если:
— Сумма, которую вы хотите вложить менее 10 000$
— Вы не уверены, что сможете правильно и вовремя отчитываться перед налоговой
— У вас нет четкого понимания, зачем вам нужен счет IB
— У вас нет четкого понимания, в чем для вас исключительное преимущество IB перед биржей СПБ.
В остальных случаях, вы скорее все и так уже сами все знаете.
От себя только лишь добавлю, что все регулирование — совершенно стандартная практика, комиссии при счете от 10 000$ в IB совсем небольшие, а возможностей, которые предлагает данный брокер — очень много.
Так что все упирается в ваш портфель и ваш уровень знаний, как инвестора.
Это мое мнение, а что думаете вы?
P.S. Бонусом я обещал подробное описание процесса открытия счета — и оно будет. Следите за блогом, здесь будет дан анонс.
Для Вас, есть группа ВК
Инвестиции и спекуляции на рынке США
через брокера:
Interactive Brokers
Как открыть счет в Intractive Brokers
Примерное время чтения: 7 мин
Создание аккаунта
Можно перейти по этой ссылке и сразу попасть на страницу регистрации.
Также можно попасть в эту форму через главную страницу сайта Interactive Brokers – для этого в правом верхнем углу нужно нажать Открыть счет.
В появившейся форме сразу выбираем красную кнопку Заполнить Заявку. Interactive Brokers позволяет открыть большое количество различных типов счетов, актуальных в основном для зарубежных и институциональных инвесторов, нас интересует обычный частный счет.
В появившейся форме Interactive Brokers сразу коротко описывает процесс и говорит, какая информация понадобится. В правом верхнем углу можно выбрать язык, если по умолчанию не выбран Русский.
Далее буду делать более крупные скриншоты непосредственно с полями для заполнения, чтобы их было лучше видно. В форме в правой части экрана указываем адрес электронной почты, имя пользователя, которое далее будет логином при входе в систему, и пароль. Сразу стоит их записать в надежном месте, чтобы не забыть. Обратите внимание на требования к логину и паролю, которые обозначает Interactive Brokers под полем для ввода.
Чуть ниже указываем страну проживания и нажимаем Создание Счета.
Далее на указанную почту придет письмо от Interactive Brokers – нажимаем Подтвердить счет.
После этого заполняем имя пользователя и пароль, указанные ранее, чтобы заполнить анкету на открытие счета.
Базовая информация
На первом экране выбираем тип клиента – Частное лицо, язык ввода – Русский.
Далее заполняем контактные данные – здесь и далее на русском языке. Адрес нужно указать тот, который вы далее сможете подтвердить какими либо документами, это может быть как адрес регистрации, так и адрес фактического проживания (если они отличаются). Тем, кто родился за пределами России (или другой выбранной страны при открытии счета), нужно отдельно указать страну рождения.
Личная информация – здесь указываем дату рождения, страну налоговой резиденции и ИНН. Обратите внимание на формат даты, чтобы не перепутать порядок числа и месяца.
При выборе Паспорт вводим номер и срок истечения, другой информации не требуется.
При выборе российского паспорта нужно ввести номер гос. идентификационной карты (серия и номер паспорта) и дату выдачи.
Далее идет блок Трудовая деятельность. Если вам одновременно подходит несколько опций (например, наемный работник и хозяин дома), выберите ту, которая приносит вам основной доход.
Если выбрать пункт Наемный работник, нужно будет указать информацию о работодателе. В других опциях дополнительной информации не требуется.
Помимо трудовой деятельности нужно также указать источник благосостояния. При выборе опции Наемный работник выше в этом блоке будет автоматически указана заработная плата, но указать можно несколько вариантов. Например, для тех, кто уже инвестирует на фондовом рынке, будут актуальны пункты Процентные ставки/дивиденды и Доход от рыночных операций.
Следующий блок – информация о счете, где нужно выбрать тип счета и базовую валюту. Обе настройки при необходимости можно будет изменить в личном кабинете после открытия счета.
Для типа счета есть три варианта – Наличный (Cash), Маржевый (Margin) и Маржевый портфель.
В качестве базовой валюты можно выбрать доллар, евро, рубль и еще около двух десятков других валют. В базовой валюте будут будет отображаться динамика счета, списываться комиссии и т.д. Если вы планируете инвестировать в основном на американском рынке, в качестве базовой валюты удобнее выбрать американский доллар. При этом базовая валюта никак не влияет на способ пополнения счета – можно выбрать в качестве базовой валюты доллар, а пополнять в рублях, и наоборот.
Следом идет раздел с тремя секретными вопросами.
Нажимаем внизу Продолжить, чтобы перейти на следующую страницу.
Настройка торгового счета
Первый блок – Доход и капитал. Здесь нужно указать размер чистого годового дохода (за вычетом налогов), собственный капитал (общая стоимость всех активов, включая недвижимость и т.д.) и собственный ликвидный капитал (денежные средства и то, что можно быстро конвертировать в деньги, например, акции и облигации).
Лучше указывать капитал и ликвидный капитал от 20 тысяч долларов и доход от 40 тысяч долларов в год, чтобы был доступен широкий набор инструментов – в противном случае в теории могут быть ограничения.
Также стоит иметь в виду, что формально в IB есть торговые требования к счетам (которые по факту особо не соблюдаются) – они доступны по ссылке.
Инвестиционные намерения – выбираем Рост, Хеджирование и Выгода от активной торговли и спекуляции. Эта комбинация позволяет пользоваться любыми финансовыми инструментами. При этом третий и четвертый пункт являются взаимоисключающими, и если выбрать Сохранение капитала, то, например, опционы будут недоступны.
Торговые разрешения и опыт – лучше везде выбирать опыт от 3 лет, более 10 сделок в год и Обширные знания. Эти пункты все равно никто не будет проверять, но если выбрать отсутствие опыта и знаний, IB может ограничить доступ к части инструментов. По умолчанию для выбора доступны акции, опционы и валюты на разных рынках.
Можно также выбрать дополнительные инструменты, например, облигации, фьючерсы и т.д. Все инструменты при необходимости можно корректировать в личном кабинете после открытия счета.
Информация о работодателе – для подавляющего большинства инвесторов ответ Нет (проверить, выбран по умолчанию), нажимаем Продолжить.
Соглашения
Это техническая страница, связанная с налогообложением – нужно просто поставить две галочки ближе к концу страницы.
А внизу подписать – просто скопировать свое имя и вставить свое полное имя в графу Обязательно.
Далее появится новая страница с большим количеством юридических документов. При желании можно с ними ознакомиться, но по умолчанию нужно в любом случае все принять.
Следующая страница – программа повышения доходности акций. На самом деле это IB спрашивает разрешение брать ваши акции в РЕПО, и взамен будет делиться 50% от заработанной доходов IB, которые принесут эти акции, если кто-то будет их использоваться для коротких позиций.
После этого IB спрашивает, как нашли сайт, и отображает всю информацию, которую заполнили ранее. Всю информацию нужно внимательно проверить перед тем, как перейдете на следующую страницу, так как далее вернуться к анкете будет нельзя, редактировать информацию можно будет уже после открытия счета (либо удалить заявку и заполнить все заново).
Завершение регистрации
На финальном этапе нужно:
Требования к документам, подтверждающим личность:
Дополнительные опциональные действия – покупка рыночных данных в реальном времени и двухфакторная аутентификация. Рыночные данные вам, скорее всего, не понадобятся, если в выне планируете активно торговать. А двухфакторную аутентификацию поставить стоит.
Чтобы настроить двухфакторную аутентификацию, нужно нажать кнопку Защитите Свой Счет и следовать инструкциям далее.